Как выгодно заработать на долгосрочных опционах на акции компании Visa

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!


Содержание

Зарабатываем на акциях компании VISA в бинарных опционах

Можно сразу отметить, что акции компании Visa Inc на протяжении многих лет очень востребованы среди инвесторов, так как они предлагают хороший уровень прибыльности по результатам года. Теперь хорошо заработать можно на бумагах Visa могут и в процессе трейдинга бинарными опционами, внеся компанию в разряд применяемых базовых активов.

Характеристика компании

Корпорацию называют лидером мирового рынка платежных операций. По состоянию на 2014 год Visa занимала порядка 29%, немного уступая только China UnionPay.

По результатам прошлого года применяя карты, изданные Visa было переведено 4.7 трлн долларов. В 2013 году этот показатель был на уровне 4.3 трлн долларов, то есть за год количество проведенных денег только увеличилось.

В обороте находятся более двух миллиардов карт, а процедурой их обслуживания занимается порядка 20 млн финансовых учреждений. С осени 2013 года информация о капитализации компании VISA берут во внимание при расчете индекса Доу-Джонса.

Динамика колебания стоимости акций

На протяжении прошлого года бумаги VISA показывали стремительный рост. Восходящее перемещение было довольно плавным без серьезных скачков вниз. Так в сентябре 2014 года за одну акцию VISA на биржах предлагали $53.8, а вот уже за год котировки увеличились до $70.

В результате этого, инвесторы зафиксировали прирост в $16 по каждой акции, а VISA продемонстрировала прибыльность в размере 30%. Трехлетние инвестиции в бумаги корпорации дали их хозяевам профит в размере 28%.

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Наиболее интересное для инвесторов состоит в том, что серьезные финансовые организации, например JP Morgan и Morgan Stanley хорошо оценивают будущие шансы VISA. Так по их прогнозам, цена бумаг компании увеличится на протяжении года на 5-15%.

Это означает, что есть смысл приобретать долгосрочные бинарные опционы с долгосрочным прогнозом на увеличение.

Факторы, что влияют на цену акций

Среди ключевых факторов, что оказывают влияние на уровень капитализации, нужно выделить:

— Финансовые данные, размещаемые каждый квартал;

— Информация о доле VISA на рынке. Если пользовательская база сокращается, это может оказаться причиной для сокращения стоимости акций;

— Оценки независимых структур и самой компании;

— Стратегия корпорации на нынешний и последующие года;

— Планы о поглощении маленьких государственных платежных систем.

Из отчетной документации VISA за минувший год видно, что объем операционной выручки достиг 12.7 млрд долларов, тогда как капитал акционеров поднялся до 27 млрд долларов. Чистый доход равняется 5.5 млрд долларов, а рентабельности текущей выручки составила 43%.

Из этого можно сделать вывод, что у компании все идет хорошо, никаких серьезных помех нет, и ожидать падения стоимости акций в настоящее время не приходится. На этом можно хорошо заработать, торгуя бинарными опционами у брокера Binomo. Кроме того, в компании предлагают открыть депозит с минимальным вложением в 10 долларов, а минимальный размер сделки всего один доллар. Это отличные условия чтоб начать зарабатывать.

Самые выгодные бинарные опционы. У какого брокера прибыльнее торговать?

В целом у каждого брокера похожие условия для своих клиентов. Сделал правильный прогноз – получил фиксированную прибыль. Заключил неверный контракт – потерял инвестицию. Но если взглянёте на брокера немного детальнее, заметите, что условия у них отличаются.

Сегодня мы рассмотрим самые выгодные бинарные опционы от лучших брокеров. Для этого рассмотрим доходность по активам, комиссию при вводе и выводе и некоторые другие аспекты работы с брокером. Приступим?

24 Option

На сайте 24 Option доходность также зависит от типа счёта. Пользователи со счётом Diamond (самый старший) могут рассчитывать на прибыль до 88%. Однако при минимальном пополнении на 24 Option, вы можете рассчитывать на 82% со сделки, что уже выгоднее.

С выводом дела также обстоят по-другому. Первый вывод бесплатный вне зависимости от типа счёта. А вот дальше всё зависит именно от него. Для владельцев счетов Basic и Silver все последующие выводы платные. Трейдерам с Gold-аккаунтам можно один раз в месяц выводить деньги бесплатно. Платиновый и Диамантовый счёт избавляет от комиссии вообще.

Ещё одним достоинством являются дополнительные типы опционов – «100% Выплаты». Этот вариант ничем не отличается от стандартных опционов, но по ним брокер готов выплачивать 100% со сделки при верном прогнозе.

На 24 Option действительно выгодные бинарные опционы. Мы можем отметить как преимущества, так и недостатки.

Verum Option

На Верум доходность по стандартным опционам достигает 85%. При этом заключать сделки с такой прибыльностью можно даже при минимальном вложении. Однако за успешную торговлю на турбо-опционах брокер готов платить не более 70%. Если этого мало, можете попробовать опционы One Touch с доходом до 500% или «Лестницу» с максимальной прибылью более 1000%.

Комиссию Verum не перекрывает ни при каких условиях. Но процент не такой уж и высокий. 2–2,5% при выводе на онлайн-кошельки и 3,5% при переводе на банковскую карту.

Из-за комиссии Verum Option нельзя назвать самыми прибыльными бинарными опционами. Однако доходность на сайте компании не может не радовать. Да, заключать сделку с доходностью в 85% удаётся не всегда. Однако можно стабильно выбирать активы с прибылью 80–83%.

Кстати, Verum Option предлагает торговать на платформе Spot Option. Другие брокеры с той же платформой обычно предлагают практически такие же условия торговли. Так, к примеру, на сайте Utrader можно также заключать сделки с доходность до 85%. Кроме того, там есть и другие типы опционов, которые могут приносить гораздо больше денег.

Binomo

Следующим в списке самых прибыльных бинарных опционов мы опишем Binomo. Здесь нет других типов опционов, которые могут приносить большую прибыль. Однако и на классических вариантах можно неплохо заработать.

По основным активам выплаты практически никогда не опускаются ниже 80%. Кроме того, чуть ли не каждый день Binomo предлагает торговлю по определённому активу с повышенной доходностью. Иногда так можно зарабатывать до 90% со сделки.

Кстати, процент выплат также зависит от типа счёта. VIP-клиенты получают за успешно спрогнозированный контракт до 87% от суммы инвестиции. Стандартные счета могут приносить до 85%.

Комиссия Binomo не взимается вообще. Поэтому мы можем точно сказать, что этот брокер предлагает одни из самых выгодных бинарных опционов.

Finmax

Ещё один надёжный брокер, который предлагает высокую доходность. Если быть точнее – до 90%.

Рассматривать этот аспект не будем. Перейдём сразу к комиссии. В этом плане политика Finmax полностью совпадает с той, что предлагает 24 Option. Всего компания предлагает 5 типов счетов. При получении первого или второго (Bronze и Silver) типа аккаунта трейдер может рассчитывать только на первый вывод денег.

Владельцы золотого счёта могут 1 раз в месяц выводить деньги бесплатно. Чтобы получить аккаунт этого типа, нужно вложить хотя бы 5 000 долларов. «Платиновые» пользователи могут забыть об ограничениях и комиссии при снятии средств.

Alpari

Один из немногих брокеров, которые позволяет заключать сделки со 100-процентной доходностью. Конечно, рассчитывать на такой доход всегда не стоит.

Высокая доходность, несомненно, является плюсом Альпари. Однако есть несколько нюансов. Первый – далеко не всегда возможная прибыль пробивает уровень в 90%. Вторая – комиссии. Дело в том, что брокер взимает деньги даже за ввод средств, но не всегда, зависит от способа ввода.

Подробнее ознакомиться с комиссией вы можете на сайте брокера. Мы же давайте вспомним, сколько придётся платить за ввод и вывод при использовании привычных платёжных систем.

Название Бонус Рейтинг Ссылки
Платёжная система Ввод Вывод
Visa/MasterCard 2,5% 2,5% + 35RUB
Webmoney 1%+0.8% (RUB), 0%+0,8% (USD) 0,8%
Qiwi 1,5% (RUB), 0% (USD) Отсутствует
Яндекс.Деньги 3,5% 1,5%

Binary

Один из самых известных бинарных брокеров также может похвастаться высокой доходностью до 100% на стандартных опционах. Кстати, здесь можно заключать сделки с инвестицией менее 1 доллара.

Если честно, как обстоят дела с комиссией при выводе, мы не помним. На сайте также не нашли подробной информации. Поэтому не можем точно сказать, сколько вы будете терять при вводе/выводе денег.

Чтобы решить проблему, просто свяжитесь с онлайн-консультантом на сайте Binary.com. Вам обязательно дадут ответ.

Итак, сегодня мы рассказали, где можно найти самые выгодные бинарные опционы. Если для вас это один из ключевых факторов поиска брокера, эта статья должна вам помочь в выборе. Но также обращайте и на другие факторы: надёжность, качество платформы, профессионалим технической поддержки и т.д. Компании, которые соответствуют всем необходимым стандартам, вы можете найти в нашем Рейтинге брокеров.

Бинарные опционы на торговлю акциями: секреты и особенности работы с бинарными опционами на акции

Одним из преимуществ бинарного трейдинга является возможность использования различных финансовых активов, включая акции. Торговать этим инструментом очень удобно из-за высокого уровня ликвидности. Начинающие инвесторы также отдают предпочтение работе с ценными бумагами всемирно известных эмитентов, поскольку анализировать деятельность международных корпораций не тяжело, и интересно.

Как успешно торговать бинарными опционами на акции?

Особых секретов заработка не существует. Бинарные опционы на акции практически ничем не отличаются от контрактов на валютные пары или инструменты товарного рынка. Бинарный трейдинг очень удобен тем, что есть возможность заработать на падении стоимости ценной бумаги. Главное – своевременно застать нисходящее ралли акции малоизвестного эмитента. Как правило, такие бумаги обладают затяжным медвежьим трендом, что позволяет заключать серии успешных сделок.

Ценные бумаги ведущих эмитентов принято называть «Голубыми фишками». Они практически всегда растут в цене за исключением форс-мажорных обстоятельств. Поэтому инвесторы смогут с легкостью увеличивать доходность трейдинга путем открытия опционов Call на такие акции, как: Microsoft, Google, Alibaba и т.д.

Как выбрать: виды опционов для торговли акциями

Абсолютно точно стоит отказаться от использования турбо-опционов. Во-первых, чрезмерно короткий срок экспирации – это риск, на котором нет смысла идти. Во-вторых, акции не совсем подходят для скальпинга. Оптимальным выбором станут классические бинарные опционы «Вверх/Вниз». Ценные бумаги можно также использовать для долгосрочного трейдинга со сроком экспирации до одного года.

Опытные инвесторы, желающие максимизировать объем профита, активно используют экзотические бинарные контракты для трейдинга на акции. Например, опционы «Граница». Суть торговли сводится к тому, чтобы найти ценные бумаги, котировки которых двигаются вбок. Низкий уровень волатильности позволит заработать свыше 100% на одной сделке.

Как прогнозировать направление цены

Чтобы определить вектор изменения котировок, используйте инструменты технического и фундаментального анализа. Обязательного перечня не существует. Итоговый выбор определяется в соответствии с торговым стилем инвестора. Главная задача трейдера – анализировать отчетность эмитента. Даже незначительные кадровые перестановки могут резко развернуть тренд.

Разумеется, что в большей степени это касается компаний из IT-сферы. Например, уход CEO-директора – всегда сильный удар по котировкам. Поэтому за подобными изменениями нужно следить. Конечно, нельзя также забывать о показателях доходности, уровне убытков. Макроэкономическая отчетность определяет стоимость акций.

Технический анализ при торговле опционами на акции

Начинающие инвесторы отдают предпочтение индикаторам. Неудивительно, ведь инструменты технического анализа работают в автоматическом режиме. Индикатор анализирует историю котировок, выдавая на выходе точный сигнал для открытия торговой операции. Какими индикаторами лучше пользоваться? Нет нужды искать экзотические инструменты, стандартные работают не хуже:

  • Moving Average;
  • Bollinger Bands;
  • Stochastic;
  • MACD;

Из этих индикаторов можно создать прибыльную стратегию. Часть инструментов будет выполнять функции фильтров.

Особенности работы с бинарными опционами на акции

Бинарные опционы торговля акциями мало чем отличается от трейдинга контрактами на валюты. Главная особенность финансовых активов этой группы заключается в том, что можно заключать сделки, опираясь исключительно на новости. Например, вы знаете, что компания Facebook планирует запустить массовый upgrade социальной сети или новый алгоритм для Instagram, можете смело ставить на рост стоимости актива, не прогадаете.

В этом плане валюта и сырье требует более глубокого анализа. Не забывайте о корреляции акций с сырьем. Например, стоимость ценных бумаг Газпром будет напрямую зависеть от актуальной цены на нефть. Когда «черное золото» дешевеет, акции крупнейшего российского эмитента также существенно теряют в цене.

Пример сделки с бинарными опционами на акции

Механика заключения сделок абсолютно ничем не отличается от бинарного трейдинга на другие активы. Сначала необходимо выбрать финансовый актив, например, акции компании Facebook.

Теперь нужно определиться со сроком экспирации опциона.

На рынке четко выражен бычий тренд. Новичкам следует открывать сделки в соответствии с основной тенденцией, поэтому следует купить опцион Call.

Остается совсем немного подождать окончания срока исполнения опциона, чтобы получить прибыль. Доходность изменяется в зависимости от выбранного финансового актива и брокерской компании.

Стратегии торговли

Существует масса различных стратегий, предназначенных именно для работы с акциями. Например, можно использовать комбинацию технического и фундаментального анализа для стабильного заработка. Откройте экономический календарь и найдите новости, касающиеся компании, акциями которой вы торгуете. Предположим, что новость негативная и аналитики прогнозируют падение цены.

Перенесите на график гистограмму MACD, чтобы удостовериться в правильности прогноза. Если гистограмма также показывает медвежий тренд, тогда покупайте опцион Put со сроком экспирации 30 минут. Это очень простая, но эффективная стратегия.

Инструменты для работы

Главный инструмент трейдера при работе с акциями – экономический календарь. Здесь отображаются важные новости. Они отмечены тремя бычьими головами. Примерно за 10 минут до выхода новостей, лучше сделки не открывать. Рынок очень хаотичен, когда он только знакомится с новостями. Поэтому в таких ситуациях лучше отказаться от активных действий. В число обязательных инструментов также зачастую входят индикаторы. Инвесторы делают ставку именно на механические стратегии.

Бинарные опционы на акции: преимущества торговли

Вкратце перечислим основные аргументы в пользу трейдинга опционами на акции:

  • возможность стабильного заработка «на Новостях»;
  • прибыльные прогнозы способны генерировать обычные индикаторы;
  • высокий уровень волатильности;
  • акции идеально подходят для среднесрочного и долгосрочного трейдинга;
  • есть у всех брокеров.

Видимых недостатков не обнаружено.

Сколько зарабатывают на торговле акциями в бинарных опционах?

Стратегии для торговли бинарными опционами на акции способны стабильно приносить прибыль. Размер дохода изменяется в зависимости от брокера, с которым работает инвестор. В среднем компании выплачивают за прибыльную сделку от 70% до 80% профита, но бывают исключения. Разумеется, что чем больше трейдер инвестирует в торговлю, тем выше доход.

«Я инвестор и стараюсь покупать хорошие акции на долгий срок»

Частный трейдер Евгений КОВАЛЕНКО пришел на фондовый рынок в мае прошлого года, но уже успел немного разобраться в правилах игры. И даже открыл Telegram-канал «Лимон на чай», где делится опытом с начинающими инвесторами. В интервью Банки.ру он рассказал, как заработать на инвестициях в акции.

— Сколько вам лет и чем занимаетесь? Как решили стать инвестором?

— Мне 24 года, я программист. Сейчас работаю в IT-компании, мы разрабатываем сайты на заказ. Инвестором я стал случайно: у меня в банке были деньги, каждый месяц их откладывал, и накопилась небольшая сумма — около 500 тысяч рублей. А в то время ставки по вкладам падали. Когда открывал депозит, было больше 9% годовых, а сейчас 6%. Посмотрел на всю эту ситуацию и задал себе вопрос: куда вложить деньги, чтобы они принесли мне больше прибыли, чем в банке?

Я был знаком с малым бизнесом и знал, сколько этому времени нужно уделять. Поэтому идея вложить деньги в новый проект сразу отпала. Искал другие варианты и случайно наткнулся на тему инвестирования: покупка акций российских компаний. До этого я вообще не знал, как это работает. Только слышал про инвестирование в ценные бумаги и что на этом люди зарабатывают деньги. Вот, собственно, так и закрутилось.

— И почему выбрали российский рынок?

— Вообще, я не выбирал российский рынок осознанно. Просто начал разбираться и понял принцип работы. Брокеры дают возможность торговать российскими компаниями через Московскую биржу, а через Питер — американскими бумагами. В моем портфеле были акции и американских компаний, и российских.

— Помните свою первую сделку? Что покупали? Потеряли или нет?

— Помню очень хорошо. Я выделил небольшую сумму — 20 тысяч рублей. Зашел на сайт брокера и посмотрел их рекомендации. У них было учебное видео о том, как удобно и быстро покупать акции, объясняющее, как происходит весь процесс. Собственно, я изучил их рекомендации. Они были рассчитаны на новичков. Затем посмотрел, какие компании дают хорошую доходность. Купил на всю сумму акции Сбербанка, Мосбиржи, eBay, Intel, Visa Inc, «Ростелекома» и ФСК ЕЭС. Причем об ФСК ЕЭС вообще впервые тогда узнал. Все сделки у меня вышли в плюс. Я продал акции в течение шести месяцев. Продавал постепенно. За девять месяцев уже заработал доходность вдвое больше, чем проценты по банковским вкладам.

Конечно, мне тогда очень повезло. Когда покупал, рынок был на спаде. Это сейчас оглядываюсь и хватаюсь за голову. Понимаю, как опрометчиво влез в это дело и накупил акций, о которых ничего не знал.

— А как сейчас выбираете бумаги для покупки? Уже появилась какая-то собственная стратегия?

— Учился на платных курсах, смотрел видео на YouTube. В общем, погрузился в более детальное изучение рынка. Хотелось разобраться, как определять перспективные для инвестиций компании, когда входить и когда выходить из рынка. Чуть было не попал на курсы по трейдингу и техническому анализу, но, к счастью, вовремя передумал. Какое-то время работал по сигналам более опытных трейдеров.

Затем наступил следующий этап. Собственно, как раз тогда я создал канал в Telegram . На канал начали подписываться люди, и они ждали какой-то экспертизы. Нельзя было ударить в грязь лицом. Поэтому я начал более детально изучать компании: анализировать отчетность, читать новости, смотреть, что говорят другие трейдеры — в частности, на сайте smart-lab.ru. Смотрю, что пишут разные трейдеры, и соотношу это с собственными выводами.

Еще повезло познакомиться с интересным инвестором. Он подсказал, как оценивать компании, на что обращать внимание в отчетности. Посоветовал специальную литературу. Так я постепенно пришел и к фундаментальному анализу. В итоге сейчас выработался такой алгоритм: читаю рекомендации аналитиков, затем изучаю мнение других трейдеров. Если нахожу что-то интересное, то провожу свой анализ и принимаю решение. Недавно так купил акции ФСК ЕЭС. В последние годы компания показывает хорошие результаты. А пару недель назад сообщили, что постараются направить на дивиденды до 50% прибыли по МСФО. Дивидендная доходность будет хорошей: сейчас 7—8%, а может быть еще выше. Поэтому я снова купил ФСК.

— Почему выбрали акции? Это тоже очень большой риск, тем более на волатильном российском рынке. И если посмотреть на статистику, то большинство частных инвесторов покупают ПИФы и облигации.

— Акции показывают лучшую доходность. И если рассматривать структуру ПИФов, то многие фонды состоят из акций. И когда вы покупаете ПИФ, то несете дополнительные издержки и получаете меньшую доходность. При этом ПИФ точно так же зависит от колебаний рынка акций. Так какой смысл использовать посредника и платить ему за это? Ну а облигации я не выбрал, потому что их доходность меня не привлекает. Да, есть гарантия, и надежность выше, но я готов рисковать, чтобы получить повышенную прибыль.

— Какое у вас сейчас настроение? Вот только что у инвесторов прошел страх, что применят санкции, а теперь на повестке дня ожидания глобального спада на рынках. Что делать и куда бежать? Посоветуйте читателям Банки.ру.

— Лично я сейчас стараюсь все позиции на рынке закрывать. Можно назвать это «чуйкой», можно — предостережением. Читаю, что пишут другие трейдеры: многие ждут кризиса. Никто не знает, когда он придет и как начнется. Но общее настроение у людей именно такое. Поэтому я хочу до конца 2020 года все позиции закрыть. Думаю, что новый кризис будет, хочется его переждать. Да, могу потерять много возможностей. Но лучше останусь при своих, чем потеряю.

— То есть вы не верите, что сейчас для инвестора время возможностей? Но в одном из последних постов вы рекомендуете вашим читателям присмотреться к акциям «Магнита». Получается, пишете одно, а делаете все наоборот?

— Я думаю, что время возможностей — это когда случается кризис и ты к нему готов. Рынок моментально обрушивается, и тогда можно покупать акции по дешевке.


Что касается «Магнита», то это ситуация из разряда «и хочется, и колется». Акции сильно упали в цене и сейчас выглядят привлекательными для покупки. У меня небольшой опыт, и часто сложно удержаться от каких-то действий. Вот недавно рассказывал о ситуации с ВТБ. Вкратце: я его продал перед новым годом, чтобы зафиксировать убыток и уменьшить налоги. Планировал обратно откупить по той же цене. Но что-то дернуло меня выставить приказ с меньшей ценой в надежде, что акции еще чуть-чуть упадут. И — бах! — этого не случилось. В январе был рост рынка, и я сидел со своим приказом. Руки чесались купить по более высокой цене, но держал себя в руках. На прошлой неделе акции ВТБ упали, и мой приказ сработал. Если бы не дождался и купил в январе, то сейчас бы сидел в минусе.

— Какими инструментами еще пользуетесь? Что полезного для себя в технике трейдинга открыли и что советуете использовать начинающим инвесторам?

— У меня был опыт с фьючерсами, но я обжегся. Не очень внимательно изучил тарифы брокера, и в итоге на выплату комиссии ушла большая часть прибыли. Остался в небольшом плюсе, но выводы для себя сделал: не стоит лезть туда, в чем плохо разбираешься. Фьючерсы для меня — это уже больше инструмент для профессионального трейдера. А я инвестор и просто стараюсь покупать хорошие акции на долгий срок.

Практика направленной торговли опционами на акции. Часть 1. Мифы

Хотелось бы поделиться опытом работы с опционами. На сегодня оборот опционов оценивается на порядок меньше, чем акций, в силу молодости рынка, но рынок растет (приложу и я к этому свою мини-лепту).

Речь пойдет о нормальных классических опционах на акции конкретных компаний, как высокоэффективном способе биржевой торговли, вместо торговли акциями этих компаний. На мой взгляд, для частных трейдеров опционы отлично удовлетворяют задачам свинг-торговли, и просто спекулятивным сделкам длительностью от нескольких дней до нескольких месяцев (иногда даже до 2 лет).

Прочтя много литературы и мнений, мне показалось что сложился ряд мифов, которые в итоге приводят к необоснованной недооценке всей мощи и полезности направленной торговли опционами. Без претензий на абсолютную истину, и с пониманием что как и любой практик я могу быть однобок и ошибаться, тем не менее надеюсь что мой вклад поможет людям освоить более мощные, т.е. более прибыльные виды торговли.

Опционы – это лотерея или пари

Да, опцион, как и лотерея – есть ставка на неизвестный сторонам исход. Но опцион ≠ лотерейному билету, потому что шансы успешной экспирации по нему изменяются с течением времени (а у лотерейного билета шансы неизменны в течение всего времени его действия), и также меняется его рыночная стоимость (а стоимость лотерейного билета неизменна до объявления результатов). Более того, возможность выйти в прибыль для покупателя или продавца опциона есть до даты его экспирации, чего не бывает в лотерее. Поэтому у опционов много отличий от лотереи.

Поэтому уместнее сравнивать опционы со ставкой на исход матча (сделки вида «пари»), которая так же меняется во времени и до начала матча, и в течение матча в зависимости от расклада сил соперников и текущего счета. Но в отличие от ставок, опцион есть рыночный актив, который можно покупать и продавать в течение всего времени его действия (по изменяющимся ценам), так что вам совсем необязательно дожидаться исхода матча, чтобы зафиксировать прибыль по своей ставке. Более того, ставки вы только покупаете у букмекера, а в случае опционов вы можете играть в две стороны – и покупать, и продавать их, т.е. быть как бы и игроком и букмекером для других игроков.

В отличие и от лотереи, и от ставок – вы можете закрыть опцион в любой выгодный для вас момент времени до его экспирации (у вас есть множество моментов признания что ваша стратегия оказалась верной и следовательно фиксации прибыли!), а у лотерейного билета или ставки есть только 1 момент определения прибыли – по итогу розыгрыша. Это в корне меняет дело.

Поэтому и сравнение с букмекерскими ставками – натянуто, а уж сравнение с лотереей – просто неверно. Также становится понятно, что нормальные опционы имеют мало чего общего с бинарными, которые суть сделка пари.

Еще одно отличие, что опционы – это удивительный мощный и гибкий конструктор решений (ваших предположений о будущих исходах), позволяющий вам быть быками и одновременно зарабатывать прибыль на временно падающем рынке, получать прибыль на флэте, и т.д. и т.п. В случае с лотереей такое невозможно в принципе, а в случае ставок вы конечно можете поставить две ставки на противоположные исходы, но как вы понимаете прибыль будет не на вашей стороне, в общем тоже никак.
А если вообще представить, что можно быть быком и при этом продавать позиции, т.е. рынок вам еще будет приплачивать за рост – то просто крышу сносит от открывающихся возможностей.

По статистике экспирируются 10% опционов, значит покупатели опционов в проигрыше

По статистике действительно, только около 10% опционов исполняются в дату экспирации, а около 30% истекают невыполненными.

Ну даже если не вдумываться в статистику, то знание только вероятности еще не говорит нам о прибыльности стратегии. Ведь может быть, что действительно только 10% сделок у покупателей выходят успешными, но если средний доход в них в порядки превышает средний убыток по неуспешным, то в целом такая стратегия прибыльна. Но дело даже не в этом.

Ключевое тут в том, что 60% опционов гасятся до их экспирации. И гасятся они видимо не по цене, по которой они были выписаны, т.е. тут и заключается основная прибыль в опционах – разница в ценах покупки и продажи опциона. Почему-то об этом все просто забывают, и в большинстве примеров-расчетов всегда упоминается срок жизни опциона до экспирации и управление позицией из расчета максимизации прибыли к моменту экспирации. А причем тут экспирация, если моя идея уже сработала, я получил свой профит в цене опциона, то мне в общем все равно что будет дальше с ценой базового актива, опциона и т.д. – я закрываю сделку сегодня и всё.

Тут кстати есть и еще один корыстный момент. Допустим, у вас растущая акция. Как правило, растет она не линейно вверх, а зигзагами, с ростом вверх на 4-8%, а потом откат на столько же или немного меньше, и снова вверх. Но вы разделяете идею в её росте. Продавать акции каждый раз в начале отката – может не получиться (вы же не провидец!), а с другой стороны стрёмно (есть опасность что акция гепнет завтра обратно). Кроме того, такой контроль за сиюминутными колебаниями сильно приковывает трейдера к монитору, фактически превращая его в интрадейщика. В общем, каждый раз рыпаться из-за 3-5% не так и интересно, на фоне не такого уж и большого профита. С другой стороны, при таких колебаниях в цене акции на опционах это уже может быть 20% и более профита, что заметно интересней, и не надо жадничать, можно уже и забрать. А шанс ехать в этом поезде у вас остается – например войти когда произойдет следующий откат. Далее уже можно понять закономерности колебаний в цене базового актива, и стараться забирать каждое значимое его колебание.
Я вижу примерно такое соотношение колебаний цен: 5% изменения цены акции = 10-15% изменения цены опциона (в среднем для центральных страйков, но это конечно зависит от страйка и вида опционной конструкции).

Опцион – это страховой полис, а раз страховые компании в целом прибыльны, то выгодней продавать опционы

Страховые компании живут за счет закона больших чисел. Обычно это происходит за счет страха простого человека перед вероятным риском большого убытка для себя лично, на фоне небольшой платы за перекладывание этого риска на плечи страховой. Причем понятно, что этот риск человек обычно воспринимает субъективно больше, чем он есть на самом деле, что подтверждено многими исследованиями. Т.е. уплаченная цена передачи риска выше статистически обоснованной, иначе бы и не было прибыли страховой компании. Но в случае купли-продажи опционов стороны видят все риски (в виде расчетов волатильности и другой рыночной информации) одинаково, и нет оснований для заблуждений у одной из сторон.

Кроме того, страховые получают прибыль за счет того, что получают ваши деньги авансом, и до вероятного момента выплат вам могут их успешно «крутить» (так начинал Баффет с покупки страховых компаний именно по этой причине). А поскольку в целом они платят меньше, чем получают, да еще и прокручивают дельту – отличный бизнес!

Однако причины купли-продажи опционов не состоят в том, чтобы переложить риски на другого. По крайней мере – это не главная причина. Говорят, что прообраз опционов появился еще в Древней Греции, когда один человек (философ причем, в общем совсем не владелец плантаций) предсказал высокий урожай оливок и заранее скупил время работы прессов для выработки масла, рискуя деньгами сейчас, очевидно с целью последующей перепродажи его. В общем спекуляция, а не страхование.

Приобретая акции, покупатель получает риск их обесценения, но имеет расчет на их рост, т.е. покупатель имеет мотив заработать, а не передать свой риск. Аналогично и с опционами.

Выигрывают продавцы опционов, т.к. на их стороне временной распад

Если бы это правило было постоянным, то покупателей опционов бы не было. По крайней мере, среди опытных игроков, фондов, которые заключают основную часть сделок.

И обратимся снова к статистике – 60% опционов не доживают до экспирации, т.е. временной распад для них вообще не ключевая проблема, он не успевает реализоваться в полной мере!

На опционах ты быстро сольешься, и всё

Сложнее всего опровергать абстрактные и бредовые лозунги. Откуда исходит такое утверждение, какое у него обоснование – я так и не понял.

Я рассчитал так. Обычно я забирал 8-14% движения акции вверх, сроком до 1-2 месяцев, обычно за 1-2 недели. Дальше ждать роста по сумме или по времени – сильно рисково, т.к. может наступить откат или какая-нибудь пила. Стоп-лосс у меня был тоже около 10-20%, для акций это нормально – не бывает такого всегда, чтобы вошел и она сразу и уверенно пошла в твою сторону. Далее, если количество профитных сделок свыше 80% — это уже нормально, интересно. Найти такие акции не так и просто, приходилось иногда излишне рисковать с разными довольно рисковыми идеями.

Стоимость опциона – в среднем 10% от цены акции (причем это мы говорим именно о покупке, где риск ограничен уплаченной ценой и ни грамма больше). Более того, за счет опционных конструкций типа «бычий колл спред» цена может быть и 3-5% от цены акции, вот и весь риск. Т.е. цена опциона есть уже поставленный стоп-лосс, и больше ты не потеряешь никак, хоть отключи терминал на год.

А при движении в нужную сторону за эти же 8-14% в цене БА ты уже получаешь 20-50% профита. Итого получается величина и вероятность убытка те же самые, а профит – больше. Интересней?

Более того, помимо выгоды в деньгах на том же самом движении, есть и еще 1 выгода – гибкость и возможность зарабатывать даже на противоходе. Скажем, вы купили упомянутый бычий колл спред, но цена пошла против вас. Окей, спустившись на заметную величину в цене базового актива (скажем, те же 5-15%), вы откупаете проданный кол (вторая часть спреда — проданный колл с более далеким страйком) с профитом около 40%. Теперь если цена БА даже всего лишь вернется к исходной, вы продаете ранее купленный колл (первая часть конструкции) по примерно той же самой цене. Обычно вторая лега стоит около 40% от первой, т.е. вы заработали 40%*(1-40%)=24% от всего трейда. Неплохо? А главное, что итого цена базового актива не изменилась, а вы уже заработали. А могли и не продавать сейчас свой опцион колл, если рассчитываете на рост после отката и возврата, итого вы заработаете дважды – и на падении сначала, и на росте потом. Вот это мощь…

Итого, я получил возможность более прибыльной торговли с одного трейда, что сократило количество моих трейдов при увеличении профита. Причем конечно я сократил наиболее рисковые идеи, оставив более верные. Даже при меньшем ценовом движении по БА я на опционах хорошо заработаю. Это позволяет мне больше заниматься поиском и анализом интересных идей, и меньше иметь психологического дискомфорта от невыгодных сделок, что еще больше увеличивает прибыльность сделок. Вот такой факт в ответ на такой миф.

Опционы – это сложно и нелинейно. «Греки» и прочая высшая математика, а также сложные конструкции

Многие знания – многие печали, вот смысл сказанного давно царем Соломоном. Конечно, если вы работаете в области арбитража, и прочих стратегий, основанных на статистике и математике, то без всех этих греков – не прожить. Особенно если речь не об отдельных акциях, а о сводных индексах, где прослеживаются статистические закономерности, поскольку последние меньше воспроизводятся для акций отдельных компаний.

Но чтобы выиграть в теннисе не надо быть лучшим математиком по сложнейшим расчетам куда и как ударять, не надо заниматься баллистикой и прочими науками. По крайней мере, об особых заслугах в математике у лидеров тенниса история умалчивает. Но надо уметь бить по мячу и быть физически сильным, что нарабатывается в тренировках. А еще надо хорошо знать соперника, т.е. саму акцию, которую вы торгуете.

Вот и в направленной торговле очень мало дела до этих заумностей. Если ты понимаешь, куда будет двигаться рынок акций конкретной компании – ты уже будешь в плюсе и без особых заморочек. Конечно, ряд моментов надо понимать, но их надо просто учитывать, чувствовать, но рассчитывать и ломать из-за них копья в разных формулах БШ – не надо. Вы же когда покупаете-продаете акции делаете это на основании идей, а если и используете формулы, то просто уточняете с их помощью точки входа-выхода, размеры риска и всё такое. Но не сами формулы диктуют вам необходимость сделки, вот так и здесь.

Ну кстати что верно, то лучше конечно переходить к направленной торговле опционами, получив успех на акциях, интрадеем и свингом. Понимая, как движется базовый актив, овладеть пониманием, даже просто ощущением – как движется опцион – не очень сложно. Был бы смысл! Я прочитал кучу статей про все эти дельта-нейтральные конструкции, про чуть ли не ежедневные маневры по перестроению опционов, расчеты гамма-вега и прочих корпусов в Измайлово – чума, я видимо слаб в этом.

Вместо этого я выработал простой свод правил для себя по работе с опционными конструкциями – в зависимости от ситуации на рынке какую применять конструкцию, и что с ней делать в случае благоприятных и отрицательных изменений рынка, так, чтобы свести к минимуму торговые ошибки так раз из-за косяков с «греками». И главное: когда идея реализовалась – профит есть – чего там еще лавировать, ты фиксируй прибыль! А мне иногда кажется, что многие открывают опционы без идеи, а чисто как игры разума, кто круче наворотит математический расчет. Будьте проще!

Тоже самое могу сказать относительно конструкций. Все эти бабочки, кондоры, стрэдлы и прочие экзерсисы – конечно прикольно, но наверное для направленной торговли сложновато (или я еще не дорос). Я обычно не усложняю себе жизнь: конструкция состоит максимум из двух лег, и любые движения со всей конструкцией или любой из лег начинаю делать, когда профит по конструкции или одной из лег достиг уже хотя бы 10-15%. Меньше – это моторика для рук, не ко мне. Ну или когда наступает срок, отведенный на реализацию идеи, а она так и не воплотилась – тоже надо закрывать всё или частями.

Опционы – это проблема с ликвидностью и спредами

Скажу сразу – я работаю на амер. рынке и слабо разбираюсь в российском. Уверен, что для любого читателя СЛ ликвидности в Америке – хватит, это просто не вопрос. Как-то я специально задавал вопрос, чтобы узнать мнение читателей насчет ликвидности, и увидел как туманно люди представляют себе его. Проверено практически, что при более-менее справедливой цене рынок проглатывает практически любое разумное количество контрактов опционов в обе стороны, и привязываться к ликвидности базового актива, объему открытого интереса на этот страйк и чему-то еще – не нужно.

Спреды действительно выше чем при торговле акциями, спред может быть около 5% от цены опциона, в то время как на базовый актив – акцию спред будет 0,1% и меньше. Хотя по опционам на индексы и самые ликвидные акции спред тоже практически незаметен.
Но и тут есть два фактора, помогающие работать с этой проблемой: очень часто можно заключать сделки посередине спреда (ну или точнее говоря по справедливой цене, но если лень рассчитывать – ставьте посередине; там есть некоторые практические нюансы, но о них попозже), т.е. прямо вставать в него с лимитной заявкой и сразу или в течение 5-20 минут она будет исполнена (спасибо HFT, арбитражерам и пр). А главное, что реально существующий спред (а не заявленный в котировках бида и аска!) в общем невелик в сравнении с прибылью от торговли опционами, которая должна быть от 20-30% за трейд. Но и 100% и более – не исключение.

Более того, обычно в среднем и комиссионные ниже чтобы заработать одну и ту же сумму прибыли на торговле опционами, чем на акциях (здесь говорю по опыту IB).

Опционы – это несерьезно, это для спекулянтов. А я инвестор, «купи и держи» и всё такое

Наверное, опционы не должны занимать 100% вашего портфеля. Более того, я считаю что при опционной торговле около 30% отведенного для них портфеля должно быть в деньгах, позже я расскажу зачем и почему. Обычно сумму на фондовом рынке делят типа на инвестиционный и спекулятивный портфели, в желаемой пропорции. Так вот я пришел к выводу, что мой спекулятивный портфель будет состоять на 98% из опционов, а не акций (а оставшиеся 2% — это акция очень нравится для работы, но нет на неё пока опционов, not optionable, и приходится олдскульно работать с акцией, ожидая появления опционов).

Так что надо очень четко ответить себе на вопрос – ты действительно инвестор типа купил навсегда, или ты инвестор в смысле купил до роста акции до такой-то величины в таком-то периоде, и затем готов продать. Во втором случае – сравним акции и опционы.

Какие преимущества по сути имеет акция перед опционом: она дает право на дивиденды, право голоса, и бессрочность права собственности частью компании (в отличие от ограниченного срока у опционов). Всё, как мне кажется.

Итак по порядку.

Спекуляции – по определению делаются не ради дивидендов. Более того, у многих акций их просто нет, независимо от того что такие компании прибыльны (например, их нет у Google, Facebook), либо они не составляют сколько-нибудь заметной величины (скажем, 0,44% годовой дивдоходности у NVIDIA звучит солидно? Что заметно меньше дневного колебания цен. ). В тоже время месячные колебания цен составляют 10-20%, вот где уже есть интерес ловить. Не говоря о 20-100% в год. Кроме того, распространяется практика обратного выкупа акций, вместо дивидендов, что опять же отражается в ценах акций.

Право голоса на собраниях акционеров. Тут вообще всё понятно – спекуляции не ради голоса, тем более на объемах частного трейдера. Хотя тут у них всё четко, мне присылали бандеролями кучи бумажных годовых отчетов и бюллетеней во время активной работы с акциями, пока я не поставил галочку что я «зеленый» и можно слать мне спам по email.

Бессрочность. Вот это пожалуй наиболее важное отличие. Я его решил так. Делая спекуляции, я ведь не только ограничиваю себя по величине стоп-лосса и тейк-профита. Главное, что я устанавливаю временные рамки на операцию; и скажем если я завис в акции на 3 месяца вместо ожидавшегося 1, и главное – что просвета не видно, то я режу убытки и не превращаюсь в ждуна у моря погоды. Всё, значит моя идея не сработала и ловить тут нечего, пусть это и стоит 10-30% убытков по акции. Но я высвобождаю капитал и переключаю своё внимание на новые идеи, вместо унылого созерцания не сработавшей прежней идеи, что кстати очень негативно сказывается психологически на мне. Читал я тут про застрявших в ГП по 350.

Поэтому если я выберу опцион с достаточным запасом времени для реализации моей идеи, который истекает скажем через 6-9 и более месяцев (про сроки будет позже), то получается что такой опцион для меня – не будет иметь никаких недостатков и по сроку, в сравнении с акцией. Но это совсем не значит, что я должен ждать 6 месяцев до его реализации. Как уже говорил, идея может реализоваться через 3 дня или 3 недели – опцион достигает желаемой цены и я его закрываю.

А если за 2-3 месяца до экспирации я вижу, что идея не выстрелила, но я очень в неё верю, я значит могу сделать роловер опциона (обычно выбираю следующий страйк, чтобы особо не доплачивать, т.к. рынок ведь уже как бы намекнул мне, что он думает о моей идее, в общем без фанатичного усреднения).

Да, выбирая дальние по срокам опционы, я плачу больше (а я обычно покупаю их), т.к. они стоят дороже ближних – но это не плюс и не минус, прибыль на них значит будет тоже больше, просто меньше контрактов надо делать (что тоже скорее плюс). Кроме того, на дальних опционах практически незаметен временной распад, что убирает из множества факторов необходимость учета этой переменной. А чем проще модель – тем она надежней, т.е. проще заработать на ней.

А дальше начинаются только плюсы. Но о них в следующих частях, когда найдется свободное время оформить мысли, ну и если будет спрос.

P.S. С сожалением вижу, как сайт для трейдеров стал превращаться в ресурс для блоггеров, LJ какой-то обо всём и ни о чём. Когда я начинал работу с опционами, то прошерстил много ресурсов в сети, чтобы найти информацию по направленной торговле. Но обычно мозги сносило от чтения всех этих греков, имплайд-волатильностей и прочих заумностей. Пожалуй, что-то полезное нашел здесь и в других статьях этого же автора на разных ресурсах. Но вот практических ответов и рекомендаций – минимум в доступе. Надеюсь, это поможет начинающим и просто всем развивающимся трейдерам.

Зачем это мне? Сейчас мне было бы интересно обмениваться торговыми идеями. На финвизе +7К компаний, из них +4К – имеют опционы, это огромное море, в котором надо разбираться! А на этом сайте я сейчас вижу раз-два и обчелся интересных авторов, делящихся торговыми идеями по амерынку. Буквально 2-3 человека на почти 7К зарегистрированных человек и указавших что занимаются американским рынком, как мало!

Как заработать на акциях — основные способы заработка + инструкция и советы для начинающих

Приветствуем читателей онлайн-журнала «Biznesmenam.com»! Сегодня я расскажу вам, как можно заработать на акциях, какие способы заработка на рынке ценных бумаг существуют, сколько зарабатывают на покупке и продаже акций.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Прочитав нашу статью от начала и до конца, вы также узнаете:

  • как заработать на падении акций;
  • какие советы по заработку на акциях дают эксперты;
  • какого брокера выбрать для покупки ценных бумаг.

Кроме того, в представленной статье вы найдёте ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

1. Что такое акции и как на них зарабатывать �� ��

Большинство людей слышали слово «акции». Однако далеко не все понимают, что это за финансовый инструмент. Ещё меньшее количество простых людей знают о дивидендах, брокерах и принципах работы биржи. Прежде чем начать разговор о том, как заработать на акциях, следует разобраться в основных понятиях рынка.

Акции – это долевые ценные бумаги, которые подтверждают право их владельца на получение дохода в виде дивидендов, представляющих собой часть прибыли акционерного общества. Более того , если организация будет ликвидирована, владелец акции может претендовать на долю её имущества.

Ранее их выпускали в бумажной форме. Сегодня же акции эмитируются исключительно в электронном виде.

Важно понимать: покупка акций сама по себе не даёт гарантию получения по ним прибыли. Вполне возможно, что их стоимость не вырастет в будущем, а упадёт↓. Но если рассматривать долгосрочный временной период, акции надёжных компаний в большинстве случаев растут↑. Поэтому их выгодно держать в собственности не менее нескольких лет.

Чтобы заработать на акциях на длительном временном периоде, важно купить такие ценные бумаги, стоимость которых со временем не упадёт, а вырастет . Однако существуют способы получать доход и от кратковременного падения курса акций. Как это сделать, мы расскажем в нашей статье позднее.

Приобретение и продажа акций осуществляются посредством специализированных бирж. Они представляют собой часть финансового рынка, где компании-эмитенты распространяют свои ценные бумаги небольшими лотами.

Однако у физических лиц нет возможности просто выйти на биржу и приобрести несколько акций. Сделать это можно, воспользовавшись услугами посредников, например, брокерской компании.

Брокер – это посредник между покупателями ценных бумаг и биржей. Без него физическим лицам в торговле акциями обойтись невозможно, так как они не вправе самостоятельно совершать операции.

Отличительной характеристикой современных бирж является проведение торговли ценными бумагами в электронном виде. Участниками рынка являются банковские и брокерские организации, а также частные инвесторы. Именно последними выступают физические лица, которые купили акции с целью получения дохода.

Коротко схему торговли ценными бумагами можно представить следующим образом:

  1. Частное лицо открывает брокерский счет и вносит на него деньги. (Читайте статью по теме: «Как открыть брокерский счет»).
  2. Инвестор передает брокеру заявку на приобретение акций.
  3. Брокерская компания направляет заявку своего клиента на биржу.
  4. Когда сделка будет совершена, физическое лицо станет обладателем акций.

Обратите внимание: ценные бумаги покупателю на руки сегодня никто не выдаёт. Хранение акций осуществляется в электронном виде посредством услуг специализированной компании, называемой депозитарием.

Частные инвесторы не должны забывать, что брокер может осуществлять законную деятельность на бирже только при условии наличия специализированной лицензии, которую выдаёт Центральный банк. Если такой документ отсутствует , деятельность организации является незаконной .

В некоторых случаях Центробанк вправе лишить брокера лицензии. Однако не стоит бояться, что в этом случае будут потеряны купленные ценные бумаги. Просто счёт инвестора будет передан другой компании.

Чтобы вложения в акции были успешными, недостаточно одного желания. Также потребуются определённые финансовые знания и инвестиционная подготовка. Нет смысла совершать сделки с акциями, основываясь исключительно на интуиции. Это чревато серьёзными убытками.

Избежать денежных потерь можно 2 способами:

  1. учиться основам биржи самому;
  2. воспользоваться помощью профессионалов.

В любом случае важно быть готовым к тому, что гарантии получения дохода в случае инвестиций в акции отсутствуют. Однако и предельного размера прибыли здесь не существует. Курс акций вполне может вырасти на сотни и даже тысячи процентов. Но никто не может быть уверен, что такую доходность принесут именно купленные ценные бумаги.

Можно выделить целый ряд преимуществ акций:

  1. высокий уровень ликвидности, то есть акции можно продать в любое время;
  2. неограниченная доходность – курс акций повышается↑ прямо пропорционально росту прибыли компании;
  3. надёжность – акции являются абсолютно легитимным финансовым инструментом, который находится под защитой законодательства;
  4. доступность – для входа на рынок не требуется значительный капитал, на начальном этапе достаточно вложить порядка 10 000 рублей;
  5. гибкость – рынок акций отличается высоким уровнем многообразия.

Традиционно на рынке выделяют 2 типа акций: обыкновенные и привилегированные. Последние обычно приносят больший доход. Однако они гораздо менее распространены в мировой финансовой системе.

В любом случае, чтобы зарабатывать на акциях, придётся потратить немало времени для изучения рынка и его особенностей. Если игнорировать это требование, велик риск потерять большую часть вложенных средств уже на начальном этапе инвестирования.

Основные способы заработка на акциях (ценных бумагах)

2. Как заработать на акциях — обзор ТОП-3 способов заработка ��

Существует несколько основных вариантов заработка на акциях: спекуляции, дивиденды и приобретение на длительный срок. Рассмотрим их более подробно.

Способ №1. Спекуляции или трейдинг

Трейдинг является самым прибыльным способом. Но при этом и уровень риска для этого варианта самый высокий↑. Нет никакой уверенности относительно дальнейшего движения курса определённых акций на протяжении длительного периода времени.

Поэтому специалисты рекомендуют заниматься трейдингом только тем, у кого есть достаточное количество времени для освоения принципов и правил торговли на бирже. Основной принцип заработка для трейдинга или спекуляции такой же, как для любой торговли: необходимо купить дешевле , а продать дороже .

Небольшие изменения курса акций происходят постоянно, практически каждую минуту. Ряд трейдеров зарабатывает именно на таких колебаниях, используя стратегии скальпинга. Тех, кто получает доход таким способом, называют скальперы.

Такие люди должны обладать железными нервами, светлым разумом и огромным количеством свободного времени. Скальперы не могут расслабиться ни на минуту, так как постоянно должны отслеживать котировки.

Однако не следует думать, что среднесрочный и долгосрочный трейдинг требует меньшего количества знаний и нервов.

В процессе торговли приходится учитывать огромное количество факторов, в том числе:

  • политическая и экономическая ситуация на рынке;
  • новости в средствах массовой информации, слухи, а также сведения на биржевых форумах;
  • величина спроса и предложения на рынке;
  • поведение покупателей и продавцов;
  • стратегия развития эмитента акций, размер прибыли.

Если есть желание зарабатывать, занимаясь трейдингом, но не хватает времени и знаний, не стоит сразу отказываться от своей идеи. С этой целью можно заключить договор с профессионалами в данном деле. В этом случае денежные средства передаются в доверительное управление.

Собственник капитала снимает с себя ответственность за результат операций на бирже. В итоге инвестор получает пассивный доход. За это он платит управляющему комиссию . Однако и в передаче средств в доверительное управление есть свои трудности. Основные связаны с поиском надёжного управляющего, необходимостью исключить возможность мошеннических действий.

Если есть желание самостоятельно спекулировать акциями, придётся потратить немало времени и сил, чтобы получить необходимые опыт и знания, самостоятельно научиться трейдингу. Для этого можно посещать специализированные обучающие программы, читать книги и материалы из интернета. Полезно также использовать в качестве бесплатных источников ценной информации статьи нашего сайта. Например, вот эту — обучение трейдингу для начинающих с нуля.

Самое главное, не относиться к торговле акциями как к игре. Абсолютно точно она является работой, которая требует серьёзных знаний и опыта, одной интуицией здесь не обойтись. Если поддаваться в процессе биржевой торговли эмоциям и азарту, велик риск очень быстро слить все средства, внесённые на счёт.

Важно помнить : приобретение акций даёт лишь шанс на получение прибыли, а не гарантию. Существует риск, что эмитент ценных бумаг обанкротится, компания влезет в долги или попадёт в серьёзный кризис. При этом акционеры являются кредиторами последней очереди, то есть в таких случаях они смогут вернуть свои деньги самыми последними. Поэтому и риск у владельцев таких ценных бумаг больше всего.

Даже те трейдеры, которые сумели купить ценные бумаги, растущие в цене, не могут быть заранее уверены в успехе своей деятельности. Чтобы получить прибыль, акции им необходимо продать. Сделать это важно в наиболее подходящий момент.


Выбор наилучшего времени для совершения сделки с ценной бумагой является одной из важнейших задач анализа. Существует большое количество способов составить прогноз движения курса, но ни один из них не может дать гарантии достоверности.

Самые большие сложности возникают при попытке предсказать движение курсов акций российских эмитентов. Это связано с тем, что на них оказывает влияние огромное количество факторов внутри компании, на рынке внутри страны, а также за её пределами. Любые изменения во внешней политике (в том числе ужесточение действующих или внедрение новых санкций) неизбежно влечёт непредсказуемые колебания курса.

Способ №2. Дивиденды

Обратите внимание, торговать напрямую валютой, акциями и криптовалютой можно на бирже. Главное — выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания .

В этом случае инвестор приобретает акции крупных эмитентов и периодически получает дивиденды по ним. При этом совершать каких-либо действий с ценными бумагами нет необходимости.

Дивиденды – это часть прибыли компании, которую она распределяет между своими акционерами.

Однако далеко не все эмитенты перечисляют часть дохода собственникам своих ценных бумаг. Всё зависит от финансовой политики компании. В большинстве случаев чем более известным является эмитент, тем выше↑ вероятность получения больших дивидендов.

Важно понимать, что размер дивидендов никак не связан с изменениями курса акций. Это параллельные показатели. Размер и сроки выплаты дивидендов определяются решением собрания акционеров и совета директоров. Кроме того, процедура выплаты регламентируется уставом компании-эмитента.

Чтобы начать получать дивиденды, необходимо не просто выбрать подходящие для этого акции и приобрести их. Важно совершить сделку до дня, когда будет зафиксирован реестр акционеров. Кроме того, желательно заранее уточнять, когда будет проводиться выплата дивидендов. Незадолго до неё стоимость акций существенно возрастает.

Периодичность выплаты дивидендов не является постоянной. Каждый эмитент сам определяет, как часто осуществлять перечисления акционерам: 1 раз в 6 месяцев, год или по особым датам. Некоторые компании принимают решение вообще не делать таких выплат. Это не значит, что их акции будут стоить очень дёшево.

Информацию обо всех касающихся выплаты дивидендов событиях можно узнать, тщательно изучив новости биржи или официальный интернет-ресурс эмитента. Эти варианты достаточно информативны, но они являются утомительными и неудобными.

Поэтому специалисты рекомендуют использовать специализированные сервисы, которые занимаются мониторингом важнейших событий российских и мировых компаний. На таких сайтах можно в том числе увидеть примерный размер дивидендов.

Способ №3. Долгосрочное инвестирование в акции

Этот вариант отличается самым низким ↓ уровнем риска. Однако он и наименее доходный. Чтобы осуществлять долгосрочные инвестиции в акции, потребуется достаточно большая сумма первоначальных вложений.

Не имеет смысла покупать ценные бумаги на несколько тысяч рублей. Заработок в несколько десятков процентов за год в этом случае будет незаметен.

Чтобы ощутить прибыль, потребуется инвестировать несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Чтобы наглядно сравнить описанные выше варианты, основные их характеристики представлены в таблице.

Таблица: «Основные характеристики различных способов заработка на акциях»

Характеристики Спекуляции Дивиденды Долгосрочное инвестирование
Периодичность получения прибыли Зависит от используемой стратегии (идеально, если поступления будут ежедневными) От раза в квартал до раза в несколько лет Несколько месяцев и даже лет
Первоначальные вложения Небольшие Средние Необходимы серьёзные финансовые вложения
Сложность Максимальная Средняя Минимальная
Уровень риска Высокий Минимальный Средний

Читайте также подробную статью про заработок на бирже через интернет.

Как зарабатывать на акциях — руководство для начинающих и чайников

3. Как заработать на покупке акций — 7 основных этапов ��

Многие считают: чтобы начать зарабатывать на акциях и ценных бумагах, необходимо вложить несколько миллионов рублей. Однако специалисты рекомендуют начинать инвестирование с нескольких тысяч.

Даже при небольших первоначальных денежных вложениях удастся разобраться в основах трейдинга, его законах и правилах. Только после этого следует переходить к более крупным инвестициям .

Чтобы разобраться в заработке на акциях было проще, стоит воспользоваться представленной ниже инструкцией.

Этап 1. Постановка целей

Сложно добиться успеха при вложении в акции без постановки конкретных целей. Специалисты уверены: не стоит инвестировать деньги, если не сформированы задачи этого процесса. Если нарушать это правило, высок↑ риск быстрого слива депозита. Как результат, возможно полное разочарование в трейдинге.

На первом занятии по трейдингу зачастую новичкам задают вопрос: куда вы будете тратить получаемые деньги. Ответ во многом определяет процесс дальнейшего инвестирования. Важно чётко определить , каковы жизненные приоритеты обучающегося, какой размер прибыли ему требуется для достижения поставленных задач, на что инвестор готов пойти для их достижения.

Какой бы конкретной ни была цель, в её основе лежит мечта . Последнюю можно охарактеризовать как образ идеального будущего. Именно мечта отражает, чем именно хочет заниматься инвестор, с кем общаться, где жить при условии отсутствия финансовых ограничений. Успешное инвестирование помогает сделать мечты реальностью в ближайшем будущем.

Но следует иметь в виду: от простых мечтаний нет никакого толка. В первую очередь мечты важно трансформировать в чётко поставленные цели. После этого необходимо выбрать инструменты, которые помогут их достигнуть. Ещё Авраам Линкольн утверждал, что грамотная постановка цели представляет собой половину успеха.

Любой успешный инвестор определяет для себя финансовую супер цель , которая ставится на несколько лет вперёд. После этого он ежедневно прилагает определённые усилия для её приближения.

Можно выделить целый ряд преимуществ , которые получает инвестор, имеющий грамотно поставленную цель:

  • рост↑ уровня продуктивности;
  • наличие мощной мотивации;
  • возможность контролировать ситуацию;
  • уверенность в собственных силах;
  • удовлетворение от любой работы, которая хотя бы немного приближает к достижению цели.

Однако следует понимать: добиться успеха можно только в том случае, если поставленная цель будет принадлежать именно инвестору, а не его близким. Также нет смысла в целях, которые навязаны трейдеру стереотипами и обществом.

Этап 2. Выбор брокера

Действующее законодательство запрещает физическим лицам приобретать ценные бумаги на бирже напрямую. Именно поэтому огромное значение имеет выбор брокера. Большинство профессиональных инвесторов зарабатывают на инвестициях в акции через эту брокерскую компанию .

Брокером называют финансовую компанию, которая является посредником между биржей и участниками торговли – трейдерами. Он должен иметь лицензию, которая разрешает осуществлять такую деятельность на финансовом рынке. Кроме того, брокеру необходимо программное обеспечение, а также иной функционал для осуществления деятельности на бирже.

Именно посредством взаимодействия с посредником трейдеры осуществляют сделки с акциями, вводят свой капитал на биржу, выводят полученный доход.

Важно! Проверить, имеется ли у брокера лицензия, несложно. Для этого достаточно воспользоваться официальным сайтом Центрального банка России.

Выбирая брокера, важно учитывать целый ряд параметров:

  • срок работы компании на финансовом рынке;
  • размер комиссии за внесение средств на счёт и их снятие;
  • размер минимального депозита;
  • отзывы опытных трейдеров;
  • объём торгов через брокера;
  • количество активных трейдеров, являющихся его клиентами;
  • возможность использовать для совершения сделок программы QUIK.

Многим покажется, что оценить названные параметры сложно. Однако это достаточно легко сделать, если воспользоваться информацией, представленной на сайте Московской биржи. Здесь есть рейтинг самых крупных брокеров по количеству активных клиентов, а также по объёму торгов. Кроме того, есть смысл оценить рейтинг компаний в соответствии с отзывами клиентов.

Следует понимать: отношения брокеров с клиентами являются полностью официальными. Эти участники рынка заключают между собой специальный договор. Сделать это можно как удалённо через интернет, так и в офисе компании.

Специалисты предупреждают: прежде чем поставить подпись на договоре, необходимо полностью прочитать его. Если какие-то пункты непонятны либо вызывают сомнения, следует попросить консультанта разъяснить их.

Современный трейдинг отличается тем, что он полностью осуществляется через интернет. Это является достаточно комфортным, безопасным и быстрым. Посредник открывает своим клиентам индивидуальные счета в собственной системе, предоставляет программное обеспечение.

При этом основными задачами брокера являются следующие:

  • регистрация трейдеров на бирже;
  • предоставление сведений о ходе торговли;
  • ведение учёта денежных средств и ценных бумаг клиента;
  • исполнение поручений клиентов относительно сделок с ценными бумагами;
  • осуществление расчётов, то есть перевод денежных средств в акции и наоборот;
  • формирование отчётов о проведении финансовых операций;
  • оформление справок по налогам и совершаемым сделкам.

Каждый брокер для открытия счетов клиентов использует собственную систему учёта. Важно понимать: брокер является финансовой организацией, которая осуществляет коммерческую деятельность. За посреднические услуги на бирже такая компания получает комиссию.

На рынке существует вероятность того, что брокерская компания обанкротится. При этом денежные средства клиентов, размещённые в такой организации, страхованию не подлежат . Однако если по каким-либо причинам трейдера перестанет удовлетворять посредник, он имеет право в любое время поменять его на другого.

Этап 3. Открытие демо-счёта

Специалисты не рекомендуют сразу начинать торговлю акциями на реальные деньги. Без определённого опыта сделки на бирже являются слишком рискованными. Сначала следует потренироваться, используя демо-счёт.

Сразу после открытия демонстрационного депозита трейдер получает доступ к тем же функциям, которые доступны при работе с реальными счетами. Единственное отличие – торговля осуществляется с использованием виртуальных денег.

Следующая задача – выбрать интересующие вас акции и купить их. Став собственником ценных бумаг, необходимо следить за их курсом. Когда стоимость вырастет, можно продать акции и зафиксировать прибыль.

Со временем будет получен достаточный опыт совершения сделок, и можно будет начать трейдинг реальными денежными средствами. При этом следует понимать: торговля на реальном и демо-счетах похожа только в техническом плане. Принимая решение приобретать акции на реальные деньги, следует быть гораздо более аккуратным. Придётся тщательно обдумывать торговую стратегию.

С торговыми стратегиями Форекс вы также можете ознакомиться в одной из наших публикаций.

Этап 4. Разработка инвестиционной стратегии и формирование портфеля

Эффективная торговля акциями невозможна без использования грамотного торгового плана. Выбор стратегии определяется непосредственно характером инвестора, а также размерами его инвестиционного портфеля.

Можно выделить 3 основные группы стратегий:

  1. консервативные отличаются минимальным↓ уровнем риска (вероятность потерь не превышает 10%);
  2. умеренные стратегии – для них характерен средний уровень риска (в пределах 30%);
  3. агрессивные отличаются повышенным↑ риском, который превышает 30%.

На бирже можно столкнуться с огромным количеством привлекательных предложений. Однако далеко не всем можно доверять. Нередко проекты, которые называют себя стремительно растущим компаниями, на деле оказываются обычными финансовыми пирамидами. Если инвестировать средства в такой проект, не только не удастся ничего заработать, можно попросту потерять вложенные деньги.

Существует ряд критериев, которые помогают отличить финансовые пирамиды:

  • обещание доходности более 3% каждый месяц;
  • минимальные вложения для входа – не более 10 долларов;
  • на главной странице сайта проекта имеется информация об отсутствии риска;
  • прибыль можно выводить каждый день;
  • в адресе компании отсутствует номер офиса, городского телефона, а также информация о руководстве.

Ещё одним важным правилом грамотных инвестиций является диверсификация вложений. Говоря простым языком, не стоит складывать все яйца в одну корзину. Следует выбрать не менее 4-х компаний и вложить в них средства. В этом случае даже при банкротстве одного проекта удастся не разориться за счёт прибыли от других. �� Более подробно о том, что такое диверсификация простыми словами, мы рассказали в одной из наших статей.

Специалисты рекомендуют использовать следующее распределение денежных средств:

  • консервативные – 40%;
  • умеренные – 35%;
  • высокорискованные – 25%.

Следует запомнить важное правило: чем выше ↑ уровень доходности инвестиций, тем выше ↑ риск потери вложенных средств. Это правило является универсальным и действует для всех видов вложений.

Абсолютно все надёжные финансовые компании на своих сайтах размещают уведомление о рисках инвестирования. Опытные инвесторы понимают: если такое предупреждение отсутствует, сотрудничество с подобной организацией лучше даже не начинать. Эксперты уверены: чем более подробно описаны имеющиеся риски от инвестирования, тем более надёжной является компания.

Но начинающие трейдеры пугаются, если на сайте размещена информация об уровне риска в размере около 30%. Нередко они принимают решение отказаться от сотрудничества с такой компанией и продолжить поиски, как им кажется, более надёжного партнёра. При этом основная хитрость состоит именно в том, что риски при инвестировании отсутствовать не могут. Мошенники же пытаются сыграть именно на страхе начинающих инвесторов к риску. Поэтому они всячески стараются убедить потенциальных клиентов в том, что при сотрудничестве с ними рисков никаких нет.

Таким образом, инвестиционные риски являются абсолютно нормальным понятием. Если есть желание максимально застраховать вложения, придётся смириться с тем, что доходность в лучшем случае только лишь окупит инфляцию.

Этап 5. Выбор акций для инвестирования

Начинающим инвесторам специалисты не рекомендуют вкладывать капитал в акции малоизвестных эмитентов. Делать этого не стоит даже в том случае, если они не обещают очень высокий уровень доходности. Лучше всего приобретать акции, относящиеся к так называемым голубым фишкам . К ним относятся крупные организации, которые отличаются безупречной репутацией, и доходность которых в будущем вполне реально предсказать.

Голубые фишки — акции мировых компаний

Термин голубые фишки имеет происхождения из сферы азартных игр. Именно так здесь называют фишки, которые дают максимальную доходность. Приобретение ценных бумаг таких организаций в большинстве случаев оказывается прибыльным или по крайней мере безубыточным в случае вложения на достаточно длительный срок ( не менее нескольких лет ).

Важно также понимать, что голубые фишки являются своеобразным индикатором рынка. При росте курса на такие ценные бумаги поднимается стоимость и акций второго эшелона. Примером голубых фишек являются акции таких крупных компаний, как Газпром, Сбербанк, Coca Cola .

Ещё одним вариантом, который помогает свести риски к минимуму, является приобретение акций ETF-фондов. Так называют составленные профессионалами портфели ценных бумаг. Акции таких фондов продаются на рынке так же, как любые другие акции.

К преимуществам инвестирования посредством фондов относятся:

  • упрощение части задач инвестора. Ему уже нет необходимости самостоятельно выбирать, сделки с какими ценными бумагами и когда осуществлять. Все эти задачи решает сам фонд.
  • более низкая↓ сумма входа. Кроме того, риски при таком инвестировании уже диверсифицированы между ценными бумагами самых доходных и перспективных эмитентов.

Этап 6. Проведение анализа акций

В процессе инвестирования денежных средств в акции огромное значение имеет анализ. Именно он помогает реализовать основной принцип вложений : приобрести дешевле, продать дороже.

Все методики анализа можно разделить на 2 большие группы:

  1. Фундаментальный анализ предполагает оценку деятельности эмитента акций, а также его финансовых показателей. Проще говоря, инвестор проводит изучение материальной и финансовой базы, посредством которой происходит получение дохода. Размер прибыли оказывает влияние на курс ценных бумаг компании.
  2. Технический анализ представляет собой оценку поведения совокупности действующих на рынке инвесторов. В этом случае придётся искать закономерности в движении графика курса, отслеживать факторы, оказывающие влияние на изменение стоимости акций.

Нельзя сказать, какой из этих видов анализа является более достоверным. Всё зависит исключительно от предпочтения инвестора. Одни используют исключительно фундаментальный, другие только технический анализ, а третьи для оценки рыночной ситуации применяют их совокупность.

Например, Джим Роджерс, который является весьма успешным инвестором и бизнесменом, применял исключительно фундаментальный анализ. В итоге стоимость управляемого им фонда ежегодно повышалась↑ в среднем на 30%.

Можно выделить основные особенности двух видов анализа относительно целей их проведения:

  • Фундаментальный анализ используется для определения наиболее выгодных для покупки акций. Он предполагает тщательное изучение показателей компании эмитента. В первую очередь оцениваются объёмы продаж, размер кредитных и других обязательств, величина расходов и прочие сведения. Один из ведущих мировых инвесторов Уоррен Баффет уверен, что нельзя инвестировать средства в акции тех компаний, в деятельности которых вы не разбираетесь и продукцией которых не пользуетесь.
  • Технический же применяется для поиска лучшего момента совершения сделки. Его можно назвать более традиционной деятельностью инвесторов. Он позволяет понять, как и по какой причине двигается график курса на протяжении определённых временных периодов. На самом деле сделать это не так просто. Технический анализ многие называют достаточно сложной наукой, которая требует от пользователя серьёзного практического опыта.

Этап 7. Приобретение акций и продажа после повышения цены

Когда инвестор освоил азы трейдинга, можно переходить непосредственно к покупке акций. Чтобы провести сделку, потребуется специальное программное обеспечение. Его трейдеру предоставляет брокер. Также в большинстве случаев есть возможность пользоваться универсальной платформой QUIK.

Котировки акций в торговом терминале Quik

  • Программы брокеровотличаются комфортностью работы с ними. Однако они имеют ряд ограничений. Такое программное обеспечение подходит для совершения простых операций с акциями. Но более сложный трейдинг требует расширенных технических возможностей. Более того, если у трейдера появится необходимость поменять брокера, могут возникнуть определённые трудности.
  • Использование терминала QUIK позволяет получить доступ ко всем торговым счетам вне зависимости от того, с каким брокером осуществляется работа. Поэтому эксперты рекомендуют использовать именно этот ресурс. Нередко его называют стандартом профессионального трейдинга.

Кроме того, многие брокеры, которые идут в ногу со временем, предлагают своим клиентам программное обеспечение для мобильных устройств. Такие приложения позволяют получить доступ к торговому счёту и бирже круглосуточно вне зависимости от местонахождения.

Когда будет выбрано используемое программное обеспечение, можно приступать непосредственно к совершению операций с акциями. В техническом плане оно никак не отличается от тех, которые производились на демо-счёте. Единственная особенность – в торговле здесь используются реальные денежные средства.

Пример покупки и продажи акций Газпром, ао (подача заявки) в терминале Quik

Существует ещё одно преимущество инвестиционной деятельности. Государство стремится стимулировать вложения граждан в ценные бумаги. С этой целью оно предлагает особую возможность, которая называется индивидуальный инвестиционный счёт или сокращённо ИИС. Он представляет собой особую разновидность брокерских счетов, по которым предусмотрены налоговые льготы.

Возможность открытия таких счетов имеется с начала 2015 года. Собственники ИИС получают право на налоговый вычет, максимальная величина которого составляет 52 тысячи рублей. Эта сумма либо выступает фиксированной прибылью, либо повышает имеющуюся доходность.

Принцип работы здесь следующий :

  1. Инвестор открывает в брокерской компании ИИС. Но следует учитывать, что не везде предлагают подобную услугу. Поэтому предварительно придётся внимательно изучить все имеющиеся предложения. Также следует учитывать, что 1 физическое лицо вправе открыть только 1 индивидуальный инвестиционный счёт.
  2. На открытый счёт вносятся денежные средства в размере, не превышающем 1 миллиона рублей. На эти денежные средства приобретаются ценные бумаги. Чаще всего с этой целью используются активы, для которых характерен низкий↓ уровень риска. Это могут быть облигации и акции голубых фишек.
  3. Вложенные средства должны оставаться на счете не менее 3 -х лет. При этом инвестор имеет полное право производить операции с акциями.

Когда выполнены все 3 представленных выше условия, инвестор имеет право на налоговый вычет.

Существуют 2 варианта получения налогового вычета:

  1. Тип А предполагает возврат 13% инвестиций ежегодно. Максимальная сумма составляет 52 000 рублей.
  2. Тип Б – доход, получаемый от ценных бумаг не подлежит налогообложению. Этот вариант выгоден в том случае, если инвестор предполагает заниматься трейдингом в течение длительного времени и получать от этой деятельности серьёзный доход.


Принимая решение использовать индивидуальный инвестиционный счёт, важно быть максимально внимательным. Некоторые не очень добросовестные брокеры предлагают своим клиентам открыть депозит с таким же названием. При этом он не имеет ничего общего с государственным .

Поэтому прежде чем подписать договор, его важно внимательно прочитать. Ещё более надёжный вариант застраховаться от мошеннических действий – сотрудничать исключительно с топовыми организациями. Они беспокоятся о своей репутации, поэтому никогда не вводят в заблуждение своих клиентов.

Если точно придерживаться представленной выше инструкции, удастся быстро приобрести достаточный опыт инвестирования в акции. В итоге получится гораздо быстрее начать получать прибыль.

Как можно заработать на падении фондового рынка — играем на понижение

4. Как зарабатывать на падении акций ��

Преимуществом биржи является то, что она предоставляет огромное количество инструментов, позволяющих получать доход. Новички могут быть сильно удивлены, но профессиональные трейдеры нередко зарабатывают не только в случае роста курса акций, но и при его падении.

С этой целью используется специализированная позиция, которая называется Short. Она представляет собой продажу акций, которых у инвестора не имеется.

Чтобы заработать на падении курса ценной бумаги, необходимо в первую очередь выявить акции, стоимость которых, по мнению трейдера, в ближайшем будущем упадёт↓. После этого необходимо зашортить их, то есть совершить непокрытую сделку их продажи.

По своей сути такая сделка представляет собой тип кредитования, когда трейдер занимает у брокера акции. По истечении определенного периода времени инвестор возвращает их, то есть подкупает. При этом, если удастся приобрести акции дешевле, чем они были проданы, трейдер получит прибыль. Иными словами, если стоимость ценных бумаг действительно снизится↓, инвестору удастся заработать на их падении.

Если вы хотите подробнее узнать о торговле на бирже, читайте нашу статью.

Сколько позволяет заработать рынок акций

5. Сколько можно заработать на акциях и ценных бумагах? ��

Диапазон размера дохода от инвестиций в акции очень широк. Некоторые специалисты зарабатывают миллионы рублей ежемесячно.

На величину прибыли оказывают влияние:

  • размер первоначально вложенной суммы;
  • используемая в работе стратегия;
  • выбранные для инвестиций ценные бумаги.

Если сравнивать акции с другими инструментами инвестирования, можно отметить, что они являются более высокодоходными↑, чем облигации, обезличенные металлические счета и, тем более, традиционные банковские депозиты. Однако не стоит забывать, что и риски в этом случае существенно выше↑.

Специалисты уверены: инвестиции в акции не подходят личностям, отличающимся излишней эмоциональностью и импульсивностью. При этом пол не имеет абсолютно никакого значения. Согласно статистике, среди мужчин увлекающихся и азартных лиц даже больше, чем среди женщин. Однако и азарт может быть не только хаотичным, но и продуманным.

Зачастую слишком эмоциональная реакция на временное снижение стоимости портфеля приводит к необдуманным действиям. Важно научиться разбираться в ситуации, анализировать рынок. В этом случае можно обеспечить себе неплохую прибыль.

Принимая решение зарабатывать на акциях, важно помнить: гарантии какой-либо прибыли в этом случае отсутствуют. Если есть желание получать стабильный доход, есть смысл использовать банковские депозиты.

6. Полезные советы и рекомендации по заработку на акциях ��

Зарабатывать, инвестируя в акции, достаточно сложно. Для этого необходимо иметь хотя бы минимальные знания о бирже. Ранее мы уже предупреждали, что такой способ заработка не подходит излишне азартным людям. Успеха здесь могут добиться только те, кто умеет проводить анализ, внимательно изучать большие информационные массивы, вдумчиво действовать.

Специалисты дают начинающим инвесторам ряд советов:

  1. Не стоит вкладывать все денежные средства в акции одного эмитента. Важно придерживаться принципов диверсификации и разделить капитал на ценные бумаги нескольких компаний, которые работают в разных отраслях.
  2. Важно учитывать, что высокая ↑доходность всегда связана с серьёзными рисками. Иными словами, акции, которые могут обеспечить существенное повышение стоимости портфеля, могут с такой же вероятностью привести и к её снижению.
  3. Нельзя воспринимать приобретение акций как единственно возможный способ инвестирования. Это лишь один из доступных видов вложений, которые есть смысл сочетать с другими доступными вариантами инвестирования.
  4. Важно всегда быть в курсе сложившейся ситуации. Если были приобретены акции, следует наблюдать за деятельностью эмитента, новостями в отрасли, а также событиями, относящимися к тем, кто держит контрольный пакет ценных бумаг, а также входит в совет директоров.

Однако даже в тех случаях, когда собственнику капитала не удаётся понять механизм торговли акциями и заработка на них, не стоит отказываться от инвестиций в этот инструмент. Можно передать средства в управление опытным трейдерам либо приобрести паи фондов , которые вкладывают капитал в акции. В этих случаях извлекать прибыль из капитала будут профессионалы.

7. FAQ — часто задаваемые вопросы ��

Зарабатывать на акциях непросто. Уже на этапе ознакомления с этим процессом у новичков возникает огромное количество вопросов. Чтобы сэкономить ваше время на поиске, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Существуют ли простые, но прибыльные стратегии для заработка на акциях?

Чтобы начать зарабатывать на акциях, огромное значение имеет правильный выбор стратегии. Сегодня существует огромное количество готовых торговых планов. Статистика позволяет понять , что элементарные подходы к трейдингу акциями зачастую оказывается гораздо эффективнее и надежнее, чем сочетание большого количества индикаторов.

К примеру, несложная стратегия пересечения скользящих средних позволяет получать от акций доход до 20 % в год. Этот вариант является достаточно надёжным и доходным.

Для торговли акциями специалисты рекомендуют выбирать более длительные временные периоды. Они советуют торговать на таймфреймах, равных 4 часам (Н4) либо суткам (D1). Здесь гораздо проще определить тренд, а также возможные уровни сопротивления и поддержки.

Вопрос 2. Как зарабатывают на портфелях акций?

Инвесторы, которые зарабатывают на вложениях в акции, очень часто говорят о портфелях. Прежде чем приступить к заработку таким способом, важно осознать, что акции представляют собой портфельные активы. Если говорить более точно, формирование портфеля из этих ценных бумаг позволяет сократить↓ риски. При правильном сочетании акций инвестору удаётся добиться стабильной прибыли, а также надёжности вложений.

Зарабатывать на портфелях акций достаточно просто. Для этого необходимо в первую очередь создать сочетание ценных бумаг эмитентов, которые относятся к различным отраслям. В этом случае вероятность получения прибыли существенно увеличивается↑ даже в тех случаях, когда стоимость акций отдельных компаний сокращается↓.

Чем больше ↑ будет разнообразие акций, входящих в состав портфеля, тем более надёжными будут вложения. В этом случае инвестиции окажутся прибыльными даже при падении курса ценных бумаг некоторых эмитентов.

Именно благодаря эффективности портфельных инвестиций растёт популярность вложений в ETF-фонды. По своей сути, они выступают готовыми портфелями акций. Кроме того, портфелем можно назвать ценные бумаги инвестиционных компаний, суть деятельности которых сводится к приобретению ценных бумаг других эмитентов.

На самом деле рано или поздно любой адекватный инвестор приходит к инвестиционному портфелю. Естественно, было бы слишком рискованно вложить весь капитал в ценные бумаги одного эмитента при условии, что рынок акций огромен и разнообразен. Если рассматривать только самые крупные мировые организации, в каждой отрасли ценные бумаги выпускаются более чем 10 тысячами компаний.

Вопрос 3. Стоит ли передавать деньги в доверительное управление?

При отсутствии достаточных знаний для самостоятельных вложений в акции многие выбирают для инвестиций доверительное управление. Но не стоит забывать, что такой вариант всегда таит в себе определённые риски. Доход фонда складывается из процента прибыли. Чтобы максимально увеличить↑ его, управляющий в обязательном порядке будет рисковать. Поэтому инвесторы должны быть готовы к существенным колебаниям портфеля. Зачастую сокращение стоимости за день достигает 5%.

Конечно, существует возможность приобрести паи сбалансированных инвестиционных фондов. Однако специалисты зачастую не видят смысла в таких вложениях, так как можно самостоятельно приобрести такие же акции без необходимости оплачивать комиссию управляющему.

У каждого доверительного управляющего разный размер комиссии. Но в любом случае инвестор должен быть готов к тому, что ему придётся выплачивать до 3 % ежегодно. При этом какие-либо гарантии прибыли отсутствуют . Более того, нередко возникают достаточно существенные просадки на длительные промежутки времени. В такой ситуации стоит несколько раз подумать, прежде чем передать средства в доверительное управление.

Более подробно про доверительное управление читайте в статье по ссылке.

Вопрос 4. Какого брокера выбрать для получения дохода от акций?

Можно выделить нескольких брокеров, которые являются самыми надёжными при решении зарабатывать на акциях:

  1. Forex Club– популярный брокер, который работает на рынке более 20 лет, предлагает своим клиентам использовать уникальную платформу Libertex. Она находится под контролем нескольких европейских регуляторов. Рассматриваемая платформа позволяет работать с большим количеством финансовых инструментов: акций, индексов, ETF-фондов и многих других. Брокер предоставляет своим клиентам не только обширную базу финансовых активов, но и специализированную Академию обучения. Здесь на регулярной основе проводятся занятия в форме вебинаров, клиентам предоставляется аналитика. К торговой платформе подключены разнообразные индикаторы. Кроме того, непосредственно в платформе имеется доступ к последним новостям рынка, предоставляемым на русском языке. Для начала работы придётся открыть счёт на сумму не менее 200 долларов.
  2. FinmaxFX позволяет работать с большим количеством акций. Помимо наиболее популярных бирж здесь предоставляется доступ к европейским и азиатским ценным бумагам, индексам, а также американским биржам. Естественно, здесь имеется возможность торговать и акциями российских компаний. Брокер предоставляет своим клиентам для работы профессиональную торговую платформу, а также достаточно выгодные условия. Контролируется деятельность надёжными регуляторами. Минимальный порог для входа здесь составляет 100 долларов.
  3. eToro позволяет работать с огромным количеством ETF- фондов, а также акций, как на американских, так и на европейских и азиатских биржах. Также здесь предлагаются уже готовые портфели и иные возможности для инвесторов. На рынке рассматриваемая компания действует более 12 лет. Этот профессиональный брокер позволяет работать при условии открытия счёта минимум на 500 долларов.

8. Заключение + видеоролик по теме ��

Заработок на акциях является привлекательной инвестиционной возможностью. Однако прежде чем получать доход таким способом, придётся потратить немало времени для освоения нюансов.

Рекомендуем также посмотреть видео про заработок на акциях:

И видео про заработок на бирже:

Мы желаем читателям «Biznesmenam.com» максимального увеличения доходов. Пусть любые начинания, в том числе на рынке ценных бумаг, приносят серьезную прибыль!

P.S. Если у вас остались вопросы, имеются замечания либо дополнения по данной теме — пишите в комментариях ниже. Также не забывайте делиться статьей в социальных сетях со своими друзьями. До новых встреч! ��

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Стоит ли инвестировать в акции Visa после кратного роста

Ранее я разбирал отрасль безналичных платежей, которая, по прогнозам аналитиков McKinsey, должна расти быстрее, чем ВВП большинства стран. Внутри одной отрасли есть несколько бизнес-сегментов , которые выиграют от роста безналичных платежей. Я разберу наиболее интересные компании и начну с платежного сервиса Visa.

История компании

В 1958 году Bank of America выпустил кредитную карту BankAmericard. Некоторые небольшие банки пытались выпустить кредитные карты, но им не хватало масштаба и ресурсов, чтобы внедрить новый продукт массово.

Раньше Bank of America работал только в Калифорнии: там у него была большая доля рынка, и его карты достаточно быстро приобрели популярность среди местных жителей. За пределами Калифорнии, а затем и за пределами США, Bank of America начал выдавать лицензии другим банкам на использование технологии по выпуску аналогичных карт.

К 1970 году подобные карты стали популярны по всей стране. Bank of America выделил платежную систему в отдельную компанию — National BankAmericard, которую в 1976 году переименовали в Visa USA. Ее акционерами стала группа американских банков. Также создали отдельные компании Visa Canada, Visa Europe и Visa International, которыми тоже управляли группы местных банков.

История Visa важна, чтобы понять уникальность ее бизнеса. Финансовый сектор — одна из самых консервативных и зарегулированных индустрий. Создать платежную сеть, которая объединяет практически все банки в мире, — сложная задача.

Visa образовали сами банки, и ее бизнес развивается уже более 60 лет. В этом ее принципиальное отличие от технологических компаний, которые пытаются кардинально изменить привычки потребителей в области платежей за считаные годы, не имея при этом тесных отношений с участниками финансового сектора и регуляторами.

В 2007 году Visa USA присоединила Visa Canada и Visa International и в 2008 году провела IPO — разместила свои акции на фондовом рынке. Это было одно из крупнейших IPO в истории, объем размещения составил 19,7 млрд долларов. В 2020 году Visa приобрела Visa Europe за 23,4 млрд долларов, завершив присоединение дочерних компаний во всех регионах.

С момента выхода на биржу акции Visa показали взрывной рост: за 11 лет их стоимость выросла в 16 раз. Сегодня капитализация компании составляет около 400 миллиардов долларов. Visa — самая дорогая компания в финансовом секторе, она опередила крупнейшие мировые банки.

На чем зарабатывает Visa

Visa предоставляет инфраструктуру для транзакций с помощью кредитных и дебетовых карт. Потребители покупают товары, продавцы отдают часть полученных денег банку, а банк оплачивает услуги Visa. Подробнее о том, кто и сколько зарабатывает на комиссиях при оплате товаров и услуг картами, читайте в первой статье цикла про платежные сервисы.

Выручка Visa состоит из четырех типов услуг:

  1. Service revenue — платежи за доступ к платежной системе Visa. Их величина зависит от объема совершаемых транзакций.
  2. Data processing revenue — платежи за совершение транзакций. Их величина зависит от количества операций.
  3. International transaction revenue — доход от международных транзакций и операций по конвертации валют.
  4. Other revenue — прочие доходы, связанные с платежами за использование бренда Visa и другими услугами.

В сумме эти доходы формируют валовую выручку, но Visa возвращает часть полученных платежей своим клиентам в качестве бонусов за достижение определенного объема транзакций и других метрик — client incentives. Эти бонусы составляют около 20% от валовой выручки. Выручка Visa в отчетности отражается как валовая выручка за вычетом бонусов клиентам.

С 2008 года, когда акции Visa разместили на фондовом рынке, выручка компании росла на 10—11% ежегодно. Visa выручила за последний квартал 5,84 млрд долларов при объеме транзакций в 2,23 трлн долларов. Получается, что средняя комиссия Visa — 0,26%. Американский рынок генерирует 44% всех доходов компании.

Финансовые показатели

У Visa прибыльный бизнес. Историческая маржа компании — около 43%. Это значит, что с одного заработанного доллара у компании остается 43 цента прибыли. Средняя историческая маржа американских компаний, входящих в американский индекс акций S&P 500, — около 7%.

Бизнес Visa не требует больших инвестиций. Вся прибыль конвертируется в чистый денежный поток — деньги, оставшиеся после инвестиций, расширения бизнеса, погашения долгов и выплаты дивидендов. Доходы Visa почти не зависят от экономических циклов и стабильно растут из года в год.

У Visa небольшой долг, который компания может погасить за счет собственных денег. Он образовался после приобретения Visa Europe в 2020 году. Visa покупает другие компании достаточно редко и обычно на небольшие суммы. Вероятно, менеджмент устраивает органический рост бизнеса. В результате Visa возвращает акционерам почти все заработанные деньги через дивиденды и выкуп акций с рынка.

Дивидендная доходность акций Visa небольшая — менее 1%. В то же время из-за регулярного выкупа акций прибыль Visa на одну акцию растет быстрее, чем абсолютные финансовые показатели.

Рост показателей Visa за 10 лет

Показатель Рост за 10 лет Ежегодный прирост
Выручка 223% 12,5%
Чистая прибыль 396% 17,4%

Структура капитала

У Visa нестандартная структура капитала. Есть три типа обыкновенных акций: А, В, С — и два типа привилегированных: В и С. На бирже торгуются обыкновенные акции типа А. Остальные типы акций не торгуются — ими владеют финансовые организации, работающие с Visa. Дополнительные типы акций компания создала как страховку на случай исков от продавцов товаров и услуг, которые принимают оплату картами Visa.

Например, в 2020 году Visa сделала резерв под возможные выплаты по искам в размере 600 миллионов долларов. Обычно такие резервы негативно влияют на прибыль компании. Но в случае с Visa произошло наоборот: так как убытки от подобных исков влияют только на непубличные классы акций, ее финансовые показатели не пострадали.

Все типы акций со временем сконвертируются в обыкновенные акции класса А. Согласно отчетности компании, это должно произойти до 2028 года. Подобная конвертация приведет к размытию долей действующих акционеров публично торгующихся акций, но оно будет не очень большим и вряд ли сильно повлияет на стоимость акций. После конвертации акций класса B и C в публичный класс А все судебные издержки будут отражаться в отчетности компании, что сделает ее финансовые результаты более волатильными.

Годовой отчет Visa за 2020 год, стр. 28 — когда непубличные акции конвертируются в акции Visa класса A

Конкуренция

Платежная система — прибыльный бизнес, поэтому у Visa есть конкуренты — как глобальные, так и национальные.

Mastercard. Это основной конкурент: в большинстве стран мира эти две платежные системы делят между собой большую часть рынка безналичных платежей.

В США и Канаде у Visa явное преимущество: объем транзакций через ее систему в два раза больше, чем у Mastercard. В Европе, Азии и других регионах позиции компаний примерно равны.

Национальные системы. В Китае картами Visa и Mastercard пользуются только туристы, а монопольное положение занимает национальная платежная система China UnionPay. Еще в Китае популярны мобильные платежные системы Alipay и WeChat Pay, которые буквально за несколько лет захватили большую часть местного рынка. Также они активно захватывают рынок за рубежом, особенно в Юго-Восточной Азии.

В Японии значительную долю рынка занимает местная платежная система JCB, через которую в 2020 году совершили транзакций на 294 млрд долларов. Долю рынка JCB и ее динамику сложно оценить, так как Visa и Mastercard не раскрывают свои показатели в Японии.

В России платежная система «Мир» увеличивает свою долю за счет того, что переводит на нее выплаты бюджетникам. С 2015 по 2020 год доля безналичных платежей через карты «Мир» выросла до 12% рынка.

Бразильская система Elo, которую развивают крупнейшие локальные банки, заявляет о том, что занимает около 20% рынка.

Самый серьезный удар Visa получила в Индии: местная платежная система UPI всего за два года после запуска захватила более половины рынка.

Наличные деньги. Несмотря на большое количество конкурентов, Visa есть куда расти, если вытеснить наличные. Хотя доля наличных постоянно падает, платежи с ними все еще составляют 77% от всех транзакций. Поэтому основные усилия Visa направлены на популяризацию безналичных платежей, а не на прямую конкуренцию с Mastercard и другими компаниями.

Не конкуренты, а партнеры

Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и прочие. Чтобы совершать платежи через эти системы, нужно привязать банковскую карту. Если к приложению привязана карта Visa, то компания будет зарабатывать на каждой транзакции. Банк, выпустивший карту, делится комиссией с Apple или Google, а Visa получает свой доход в полном объеме. Поэтому, когда Apple Pay только появился, Visa активно помогала внедрять систему.

PayPal. Хотя компания позволяет совершать платежи напрямую с банковского счета, большая доля пользователей предпочитает привязывать к аккаунту PayPal банковскую карту. Если это карта Visa, компания получает комиссию — поэтому Visa и PayPal тесно сотрудничают и реализуют совместные проекты.

Таким образом, технологические компании и другие платежные сервисы в большинстве случаев не конкурируют с Visa, а выступают ее точками роста. Чем больше безналичных платежей, тем выше комиссионные доходы Visa.

Риски

Контроль отрасли государством. Финансовые транзакции очень жестко регулируются. Для реализации платежной системы нужно не только огромное количество ресурсов, но и согласие регулирующих органов по всему миру.

Это защищает Visa от конкурентов, но при этом создает значительные риски. Сейчас Visa и Mastercard занимают монопольное положение на многих финансовых рынках. Власти стран могут ужесточить контроль над отраслью — это скажется на доходах компаний.

Например, европейские власти заставили Visa снизить комиссии за международные транзакции на 40%. Иначе пришлось бы платить крупный штраф. Другой пример: регуляторы жестко раскритиковали альтернативную платежную систему Libra, которую разрабатывает Facebook. При этом Visa — один из партнеров консорциума Libra. В случае запуска проекта Visa получит свою долю доходов от него.

Судебные иски. Регуляторы и потребители обвиняют Visa в том, что она завышает комиссии. Компания даже получает иски от продавцов товаров и услуг. В США многолетние судебные споры закончились для Visa штрафом в размере 4,1 млрд долларов — это чуть больше квартальной прибыли компании.

Что дальше

Visa — прибыльная компания, у которой остается много денег после оплаты всех расходов. Через инфраструктуру компании проходит большая часть безналичных платежей в США. Чтобы создать конкурента, потребуются десятки миллиардов долларов.

С момента размещения акций Visa на фондовом рынке их цена выросла в 16 раз. Сейчас Visa стоит примерно 34 годовые прибыли. Это намного выше среднего текущего значения для американского рынка — 21,7. Чтобы понять, насколько акции Visa привлекательны для покупки, нужно также разобрать бизнес ее основного конкурента — Mastercard.

В следующей статье цикла я покажу сходства и отличия двух компаний и сделаю вывод, стоит ли покупать акции этих платежных систем.

Самые выгодные бинарные опционы. У какого брокера прибыльнее торговать?


В целом у каждого брокера похожие условия для своих клиентов. Сделал правильный прогноз – получил фиксированную прибыль. Заключил неверный контракт – потерял инвестицию. Но если взглянёте на брокера немного детальнее, заметите, что условия у них отличаются.

Сегодня мы рассмотрим самые выгодные бинарные опционы от лучших брокеров. Для этого рассмотрим доходность по активам, комиссию при вводе и выводе и некоторые другие аспекты работы с брокером. Приступим?

24 Option

На сайте 24 Option доходность также зависит от типа счёта. Пользователи со счётом Diamond (самый старший) могут рассчитывать на прибыль до 88%. Однако при минимальном пополнении на 24 Option, вы можете рассчитывать на 82% со сделки, что уже выгоднее.

С выводом дела также обстоят по-другому. Первый вывод бесплатный вне зависимости от типа счёта. А вот дальше всё зависит именно от него. Для владельцев счетов Basic и Silver все последующие выводы платные. Трейдерам с Gold-аккаунтам можно один раз в месяц выводить деньги бесплатно. Платиновый и Диамантовый счёт избавляет от комиссии вообще.

Ещё одним достоинством являются дополнительные типы опционов – «100% Выплаты». Этот вариант ничем не отличается от стандартных опционов, но по ним брокер готов выплачивать 100% со сделки при верном прогнозе.

На 24 Option действительно выгодные бинарные опционы. Мы можем отметить как преимущества, так и недостатки.

Verum Option

На Верум доходность по стандартным опционам достигает 85%. При этом заключать сделки с такой прибыльностью можно даже при минимальном вложении. Однако за успешную торговлю на турбо-опционах брокер готов платить не более 70%. Если этого мало, можете попробовать опционы One Touch с доходом до 500% или «Лестницу» с максимальной прибылью более 1000%.

Комиссию Verum не перекрывает ни при каких условиях. Но процент не такой уж и высокий. 2–2,5% при выводе на онлайн-кошельки и 3,5% при переводе на банковскую карту.

Из-за комиссии Verum Option нельзя назвать самыми прибыльными бинарными опционами. Однако доходность на сайте компании не может не радовать. Да, заключать сделку с доходностью в 85% удаётся не всегда. Однако можно стабильно выбирать активы с прибылью 80–83%.

Кстати, Verum Option предлагает торговать на платформе Spot Option. Другие брокеры с той же платформой обычно предлагают практически такие же условия торговли. Так, к примеру, на сайте Utrader можно также заключать сделки с доходность до 85%. Кроме того, там есть и другие типы опционов, которые могут приносить гораздо больше денег.

Binomo

Следующим в списке самых прибыльных бинарных опционов мы опишем Binomo. Здесь нет других типов опционов, которые могут приносить большую прибыль. Однако и на классических вариантах можно неплохо заработать.

По основным активам выплаты практически никогда не опускаются ниже 80%. Кроме того, чуть ли не каждый день Binomo предлагает торговлю по определённому активу с повышенной доходностью. Иногда так можно зарабатывать до 90% со сделки.

Кстати, процент выплат также зависит от типа счёта. VIP-клиенты получают за успешно спрогнозированный контракт до 87% от суммы инвестиции. Стандартные счета могут приносить до 85%.

Комиссия Binomo не взимается вообще. Поэтому мы можем точно сказать, что этот брокер предлагает одни из самых выгодных бинарных опционов.

Finmax

Ещё один надёжный брокер, который предлагает высокую доходность. Если быть точнее – до 90%.

Рассматривать этот аспект не будем. Перейдём сразу к комиссии. В этом плане политика Finmax полностью совпадает с той, что предлагает 24 Option. Всего компания предлагает 5 типов счетов. При получении первого или второго (Bronze и Silver) типа аккаунта трейдер может рассчитывать только на первый вывод денег.

Владельцы золотого счёта могут 1 раз в месяц выводить деньги бесплатно. Чтобы получить аккаунт этого типа, нужно вложить хотя бы 5 000 долларов. «Платиновые» пользователи могут забыть об ограничениях и комиссии при снятии средств.

Alpari

Один из немногих брокеров, которые позволяет заключать сделки со 100-процентной доходностью. Конечно, рассчитывать на такой доход всегда не стоит.

Высокая доходность, несомненно, является плюсом Альпари. Однако есть несколько нюансов. Первый – далеко не всегда возможная прибыль пробивает уровень в 90%. Вторая – комиссии. Дело в том, что брокер взимает деньги даже за ввод средств, но не всегда, зависит от способа ввода.

Подробнее ознакомиться с комиссией вы можете на сайте брокера. Мы же давайте вспомним, сколько придётся платить за ввод и вывод при использовании привычных платёжных систем.

Название Бонус Рейтинг Ссылки
Платёжная система Ввод Вывод
Visa/MasterCard 2,5% 2,5% + 35RUB
Webmoney 1%+0.8% (RUB), 0%+0,8% (USD) 0,8%
Qiwi 1,5% (RUB), 0% (USD) Отсутствует
Яндекс.Деньги 3,5% 1,5%

Binary

Один из самых известных бинарных брокеров также может похвастаться высокой доходностью до 100% на стандартных опционах. Кстати, здесь можно заключать сделки с инвестицией менее 1 доллара.

Если честно, как обстоят дела с комиссией при выводе, мы не помним. На сайте также не нашли подробной информации. Поэтому не можем точно сказать, сколько вы будете терять при вводе/выводе денег.

Чтобы решить проблему, просто свяжитесь с онлайн-консультантом на сайте Binary.com. Вам обязательно дадут ответ.

Итак, сегодня мы рассказали, где можно найти самые выгодные бинарные опционы. Если для вас это один из ключевых факторов поиска брокера, эта статья должна вам помочь в выборе. Но также обращайте и на другие факторы: надёжность, качество платформы, профессионалим технической поддержки и т.д. Компании, которые соответствуют всем необходимым стандартам, вы можете найти в нашем Рейтинге брокеров.

Бинарные опционы на акции — Преимущества и примеры торговли

Представьте, вы приходите на встречу с друзьями и говорите –

«Всем шампанского! Сегодня я заработал 300% прибыли на акциях France Telecom, Google, Deutsche Bank, и Vodafone!»

Бинарные опционы на акции

Для того чтобы понять разницу между обычной покупкой акций и покупку бинарных опционов на акции стоит рассказать об акция в целом.

Акции – это ценные бумаги, которые дают возможность иметь право на часть активов компании и доходов соответственно.

Покупая акции компании вы должны вложить в них большие деньги, так как акции крупных компаний стоят не мало, а так же имеют такое понятие как минимальный пакет акций. Таким образом вы не можете купить только одну акцию компании, а минимум к примеру 100 штук. Вот и получается, чтобы купить акции мировых известных корпораций потребуются десятки тысяч долларов.

После покупки акций вы должны будете ждать месяцы и годы прежде чем акции компании заметно вырастут в цене что позволит вам заработать.

Средняя доходность акций на фондовом рынке от 10-20% в год.

Что такое бинарные опционы на акции

Бинарные опционы на акции – это своего рода рычаг, который дает возможность заработать на акциях не покупая их физически. Покупатель бинарных опционов имеет право заработать на цене акций, их росте или падении. Условие роста или падения работает только на определенный срок, который и является сроком бинарного опциона.

Преимущества на лицо

Опцион вы можете приобрести от $25. Акции вы можете купить от $10 000

Бинарный Опцион на акции вы можете купить на 15 минут, час, день, неделю, месяц. Акции вы должны покупать на длительный срок, от полугода до 5-10 лет чтобы заработать желаемую сумму.

Бинарный опцион на акцию может принести 70% прибыли за 15 минут. В день вы можете купить на один и тот же капитал более 10 бинарных опционов по различным акциям компаний всего мира и получить 700% прибыли за один день! А покупая акции физически, вы будете получать только до 20% годовых.

Бинарные опционы на акции доступны всем 24 часа в сутки. А вот купить акции физически не легко и доступно.

Допустим вы решили купить акции Apple, которые предлагает брокер FiNMAX. В новостях вы узнали что через неделю в продажу выйдет новый девайс или телефон или ноутбук от этой компании. Самое время купить акции, так как они будут расти, по крайней мере первые дни продаж нового продукта 100%. Если вы купите бинарный опцион акций Apple на один день за 1000 долларов, и к концу дня цена акций вырастет хоть на 0,0001 пункт, вы получите 70% прибыли, а это 700 долларов!

Вы можете заработать эти деньги и быстрее, купив акции на час прямо перед открытием магазина в день продажи нового продукта, нам ведь не важен каков будет рост, достаточно 0,001! Вы можете заработать $700 с 1000 еще быстрее — за 15 минут, купив бинарный опцион на короткий срок.

Я никогда ничего не покупаю, если не могу на одной бумаге описать мои объяснения и причины. Я могу ошибаться, но я буду знать ответ этому. «Я плачу 32 миллиарда долларов за компанию Coca-Cola, потому что…» И если вы не можете ответить на этот вопрос, вам не стоит покупать эти акции. Но если вы ответите на этот вопрос и сделаете это несколько раз, вы заработаете много денег.

Большой плюс бинарных опционов на акции в отличии от покупки физических акций в том, что вы заранее знаете прибыль и убыток. А кроме этого вы можете заработать деньги не только на росте цены, но и на ее падении! Да, бинарные опционы на акции очень универсальны.

Пример: В новостях сообщают о разрастающимся наводнении в Японии в том районе где стоит завод Самсунга. Если завод будет затоплен, сами понимаете какие это убытки для компании. В этом случае акционеры только потеряют, так как цены на акции будут падать. Но только не бинарные опционы. Все просто – вы нажимаете кнопку PUT – вниз, и если через некоторые время срока опциона акции упадут, а в таких случаях это так и происходит, вы заработаете 70-85% прибыли! И все это можно успеть сделать за один час или даже 15 минут!

В итоге от торговле бинарными опционами вы получаете прибыль не от производительности компании, а от направления цен их акции.

Полезные статьи по теме:

Как заработать на бинарных опционах на акции

Сигналы для бинарных опционов – ключевой момент. Вы должны искать сигналы, предпосылки к изменениям цен, будь то рост или падение цены. Новый продукт, новый кредит, компания вышла на новый рынок, положительный квартальный отчет, громкая презентация, успешный анонс или выход продукта на рынок – все это говорит о росте цены на акции.

Стихийное бедствие, выход более дешевого и конкурентного продукта у другого производителя, отрицательный отчет о доходности, непредвиденные обстоятельства, новый урезающий закон – все это говорит о падении цен на акции.

Как я зарабатываю на акциях

Сейчас я открыл акции Tesla у брокера FiNMAX:

Далее указал время закрытия опциона:

Я указал сумму инвестиции в $65 и нажал на кнопку ВВЕРХ (прогноз роста):

Осталось подождать 13 минут до закрытия опциона.

Если на момент закрытия опциона акции Tesla поднимутся хоть на 0,001 пункт — я заработаю 70% прибыли.

Время пролетело быстро, вот результаты моей сделки:

Во вкладке с результатами сделок появилась строка с данными:

Вы можете совмещать технический и фундаментальный анализ. В бинарных опционах на акции не стоит гнаться за объемом, лучше купить 3-5 опциона на акции с большой уверенностью, чем наугад покупать десятки опционов и ждать прибыли.

Многие инвесторы уже переходят с покупок акций на покупку бинарных опционов, ведь это гораздо доступнее а самое главное – ВЫГОДНЕЕ!

Торговля опционами: основные плюсы, риски и варианты стратегий

Одна часть трейдеров интересуется опционной торговлей, но не знает с чего начать. Другая — твердо убеждена, что торговать опционами опасно как новичкам, так и опытным трейдерам.

На самом деле, опасность представляют определенные спекулятивные стратегии, которые используются людьми, либо не осознающими степень риска, либо сознательно повышающими эти риски с расчетом на большую прибыль. И защитить от убытков могут только знания — о сути опционов, их свойствах и особенностях торговли.

Что такое опционы?

Попробуем на бытовом примере понять, что же из себя представляет опцион.

Допустим, мы хотим купить машину, цена которой сейчас составляет $100 000. Цена нас устраивает, и мы хотим ее «зафиксировать», то есть сделать так, чтобы она не изменилась. Мы идем к владельцу машины и подписываем соглашение, согласно которому он будет держать для нас машину в течение трех месяцев. За это время независимо от того, как будет меняться цена на подобные машины на рынке, именно мы будем иметь право купить машину по заранее оговоренной цене. Вот именно такой контракт и называют опционным контрактом, или просто опционом.

Возникает резонный вопрос: какой интерес в этом контракте для владельца машины? Продавец готов пойти на описанные условия в том случае, если он получит определенную компенсацию (премию), как правило, небольшой процент от стоимости сделки. Например, 2%. Таким образом, за право купить машину не дороже, чем за $100 000 в течение ближайших трех месяцев, мы должны сейчас заплатить владельцу $2000.

Какие же есть варианты дальнейшего развития событий?

Вариант первый: стоимость машины растет до $120 000. Мы можем купить ее за $100 000, как было согласовано ранее. Получается, что наша бумажная прибыль по итогам этой сделки составила $18 000. Превратить бумажную прибыль в реальную мы можем, например, продав наш контракт другому покупателю и взыскав с него премию в размере чуть меньше $20 000. Тем самым, он покупает право приобрести машину по цене чуть ниже рыночной и сэкономить, а мы получаем разницу между уплаченной НАМИ премией и уплаченной НАМ премии.

Вариант второй: стоимость машины упала до $90 000. Так как опционный контракт говорит лишь о нашем праве на покупку (или продажу), мы не обязаны ее совершать. Мы просто отказываемся, но при этом теряем уплаченную премию в $2000. Что бы ни случилось, продавец машины получит эту премию. А в случае, если мы отказались от сделки, то срок контракта истечет, и владелец сможет выставить машину на продажу снова.

В нашем примере мы рассматриваем сделку на покупку/продажу машины, хотя объектом сделки может быть что угодно.

Основные плюсы торговли опционами

Существуют три основных преимущества опционной торговли.

Во-первых, опционы можно использовать для получения фиксированного дохода. Когда мы продаем опционы, мы получаем премию. Про страхование рисков при продаже опционов мы поговорим чуть позже.

Во-вторых, опционы могут быть использованы для страхования своих инвестиций. На самом деле, это первоначальная причина создания контрактов такого типа.

В-третьих, опционы относятся к классу производных инструментов, что дает возможность заниматься анализом цен не только и не столько базового актива (акции, машина, продовольствие и т.д.), но и анализом изменений производных от этих активов. В случае с опционами первой производной является волатильность, прогнозирование изменений которой на порядок проще прогнозирования цен базовых активов. Другими словами, нам нет необходимости угадывать, где конкретно и в какой момент времени будет цена выбранного нами актива. Мы сможем извлечь прибыль, когда рынок растет, падает или вообще стоит на месте.

Важным следствием из вышеперечисленных свойств опционов является то, что опционная торговля заметно — а) повышает потенциальное соотношение прибыль/риск; б) снижает требования к качеству прогнозов — в случае, если торговля идет не «голыми опционами», а разрабатываются различные комбинированные стратегии.

Риски опционной торговли

Существует два вида опционов: Put и Call. Опцион Put дает право его покупателю продать базовый актив по оговоренной в контракте цене. Опцион Call дает право его покупателю, наоборот, купить базовый актив по оговоренной цене по истечению определенного времени.

Таким образом, когда мы покупаем опцион Call, мы рассчитываем на то, что рынок пойдет вверх. Когда мы покупаем опцион Put — нам выгодно снижение цены основного актива на рынке. С учетом этого давайте рассмотрим несколько основных стратегий.

Говоря про риски работы с опционами, стоит еще раз вернуться к сути данных контрактов: опционы, в первую очередь, эффективны как инструмент контроля (снижения) рисков в биржевой торговле. Но комбинирование различных инструментов срочного рынка — задача нетривиальная. Для понимания принципов работы с опционными контрактами опишем основные стратегии.

1. Продажа опционов Call с покрытием
В этом случае мы продаем права на базовый актив, которым владеем. Продажу Call’ов с покрытием можно считать идеальной стратегией для тех, кто хочет создать дополнительный доход на акции, которые уже есть в портфеле. Если мы только начинаем изучать опционную торговлю, то такая стратегия будет хорошим и, главное, достаточно безопасным вариантом. Также она используется для продажи акций, которые нам больше не нужны, несмотря на определенный потенциал к росту в ближайшем будущем. Мы продаем акции по текущей цене, но с небольшой отсрочкой и дополнительной комиссией для нас.

Риски: цена акций, которыми мы владеем, может заметно упасть. В таком случае покупатель имеет право отказаться от сделки, и мы остаемся владельцами подешевевших акций, которые мы рассчитывали продать дороже.

2. Покупка Call’ов или Put’ов
Еще один вариант — это покупка опционов. В этом случае мы приобретаем право, при этом можем отказаться от сделки.

Это популярная стратегия среди спекулянтов, которые неплохо прогнозируют среднесрочные движения на рынке выбранного актива. Плюсом стратегии является тот факт, что мы не обязаны угадывать цену на момент истечения срока опциона. Даже при незначительном движении в нужном нам направлении премия нашего опциона растет, и мы можем спокойно продать его на рынке с прибылью.

Наш риск заключается в потере уплаченной премии, если анализ движения цены выбранного актива был сделан неверно.

3. Покупка защитных Put’ов
Кроме спекулятивных целей, мы можем купить опционы Put для защиты уже имеющихся открытых длинных позиций на рынке акций. Например, если мы прогнозируем, что в ближайшие два-три месяца акции в нашем портфеле могут подешеветь, мы можем купить опционы Put как страховку от падения.

Если цена наших акций действительно упадет, то стоимость нашего опциона возрастет, частично компенсируя потери. Если же цена наших акций вырастет, мы просто откажемся от нашего права на продажу акций по оговоренной цене в день истечения срока опциона. При этом мы потеряем лишь премию, которую в этом случае стоит рассматривать как стандартную страховую.

Начните с чтения книг

Если тема опционов интересует вас как один из вариантов работы на срочном рынке, то даем главный совет — начните изучать/торговать. Часто именно первый шаг останавливает людей от опционной торговли в силу сложившихся, часто ложных, стереотипов.

Изучение темы можно начать с книг и посещения учебных семинаров/вебинаров. В любом случае, все вопросы можно адресовать финансовому консультанту вашей брокерской компании. Если вы все же решили начать изучение темы самостоятельно, то рекомендуем вам обратить внимание на книгу Майкла Томсетта «Торговля опционами», а также книгу Кевина Коннолли «Покупка и продажа волатильности».

БКС Экспресс

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости


Обыкновенные акции Сургутнефтегаза растут на 6%, опять без новостей

Акции мостотреста подскочили на 5% на ожиданиях дивидендов

Число рабочих мест вне с/х секторе США в октябре выросло на 128 тыс.

Стоит ли рынку бояться импичмента Трампа

Почему обвалились акции МРСК Центра и Приволжья

Видео. Октябрь стал лучшем месяцев с февраля по притокам средств

Рынок опять в дисбалансе с нефтью

Рубль пытается расти, однако на внешнем рынке доллар развернулся вверх

Адрес для вопросов и предложений по сайту: website4@bcs.ru

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Мой путь от сдачи банок до 2 000 000 рублей на счету за 4 года (и мне всего 20 лет!)

Мы всегда ищем интересные кейсы, которые могли бы дать простым людям вдохновение и инструментарий, чтобы улучшить свое финансовое положение. Герои наших историй — простые люди, такие же, как вы! И сегодня снова Reconomica раскроет вам секреты заработка больших денег, но в этот раз несколько необычно.

Сегодня речь пойдет о таком, наверное, знакомом большинству россиян лишь на уровне интуитивного понимания, инструменте финансового благополучия, как инвестиции в акции. Многие люди сделали себе миллиардные состояния на этом, кто-то зарабатывает миллионы, а кто-то просто сидит дома, под теплым пледом, и несколькими тычками клавиш обеспечивает себе месячную зарплату простого рабочего. Интересные перспективы, не правда ли?

Если вас это заинтересовало, то ниже вы сможете узнать обо всех тонкостях этого дела, о «голубых фишках», стартовом капитале, стратегии вкладов и многом другом! Эта вдохновляющая история молодого парня научит вас, почему надо сберегать смолоду.

Предупреждение о рисках

Изложенные в материале результаты являются частным опытом автора. Показанный однажды финансовый результат не дает гарантий повторения его в будущем. Уточняйте о рисках инвестирования в различные финансовые инструменты у лицензированных биржевых брокеров. Журнал Reconomica не несет ответственности за ваши финансовые операции! Все советы из этой статьи вы можете использовать только на свой страх и риск.

Передаем слово автору.

Заработок на акциях для начинающих — все возможно!

Здравствуйте, дорогие друзья. Меня зовут Седых Вадим Сергеевич, я начинающий инвестор, который к своим двадцати годам уже успел заработать приличное количество денег – 2 миллиона рублей.

Как и с чего я начал накопление инвестиционного капитала

Я начал этим заниматься всего лишь в 16 лет, оформив брокерский счёт на свою любимую маму. Первыми вложениями были одна акция Microsoft и двадцать акций Сбербанка. Я купил их на деньги, которые заработал самостоятельно, помогая своей бабушке. Покупать акции я начал из-за того, что я всегда восхищался капиталами знаменитых миллиардеров, которые практически поголовно имеют крупный пакет акций какой-либо компании, а часто и не одной. В этой статье я вам подробно расскажу о всех тонкостях торговли акциями и подскажу способы, которые в 99% случаев будут прибыльными ( Примечание редакции — это мнение автора, см. предупреждение о рисках).

Данные о котировках Майкрософт.

Типичные оправдания наших людей — избавьтесь от них!

Я знаю много людей, которые говорят, мол, я бы с удовольствием начал торговать акциями, но рынок уже угас и целесообразность покупки будет равна нулю. Если вы придерживаетесь такого же мнения, то как можно скорее измените его, потому что рынок постоянно изменяется и с каждого изменения котировок акций можно извлечь очень большую прибыль.

Самым ярким примером такого изменения может послужить скачок доллара в 2014 году, когда он подорожал в два раза. Я знаю, что друзья моих родителей сняли все деньги со своих банковских счетов и смогли приумножить свои капиталы более чем в два раза (в рублях). Вы понимаете, что они получили в два раза больше денег, потому что, как бы это смешно ни звучало, они имеют деньги?

Многие из вас могут меня спросить, зачем я всё это говорю? Я это говорю для того, чтобы вы поняли, что нужно не бояться потерять деньги, а нужно грамотно их распределить по разным финансовым инструментам.

Мои первые акции — как я отбираю компании для инвестиций

Как я уже говорил выше, первыми купленными мной акциями были акции Microsoft и Сбербанка. Вы спросите, почему я купил именно их, а не какие-нибудь неизвестные, но казавшиеся выгодными многим экспертам? Я купил, основываясь на совете самого знаменитого и богатого инвестора на сегодняшний день – Уоррена Баффета , который говорил, что покупать акции нужно только известных вам компаний. Кстати, этим советом я пользуюсь и по сей день. Самыми популярными акциями на тот день являлись акции Google , Facebook , Apple (на сегодняшний момент у них самые большие дивиденды в мире в абсолютном размере), Microsoft , Сбербанк (обыкновенные и привилегированные).

Выбирайте акции правильно.

Эти акции считаются «голубыми фишками», то есть акциями, которые в долгосрочной перспективе никогда не падают, а всегда растут. В такие акции деньги можно вкладывать, особенно не думая об их падении, потому что, подождав примерно полгода, вы увидите их стремительный рост. К примеру, акции Apple со дня смерти Стива Джобса выросли более чем в 7 раз, не считая их огромные дивиденды, которые выше, чем средняя банковская ставка.

Брокерский счет. Лучшая инвестиционная стратегия — постоянное его пополнение!

После покупки моих первых акций, я начал очень активно работать, чтобы забрасывать деньги на брокерский счёт. В то время, когда мои одноклассники засиживались в социальных сетях, я подметал улицы и собирал банки, чтобы их сдать за деньги. Деньги эти были достаточно смешными – всего лишь где-то 5000-6000 в месяц.

Всё лето я работал, и работал на износ: работал оператором в парке на аттракционах, там платили тоже не очень много, 8000 в месяц, но я – сейчас мне очень стыдно это признавать – забирал всю прибыль себе примерно с 25% клиентов, поэтому моя зарплата превратилась в 25 000 рублей.

Откройте счет и складывайте на него деньги.

Также я все свои подарочные деньги от родственников клал на брокерский счёт, акции в котором неумолимо росли. Уже к 17 годам мой счет вырос до 150 000 рублей.

Вам я, конечно же, не советую отдавать всю свою зарплату в это дело, а советую определиться с ежемесячной суммой, которую вы готовы инвестировать. Как по мне, 5000-6000 будет достаточно для начала, а когда у вас дело пойдёт в гору, вы сами захотите класть туда больше денег.

Дальше дело пошло в геометрической прогрессии, и теперь, к своим двадцати годам, я имею достаточно большой инвестиционный опыт, который принесёт мне в будущем ещё больше денег.

Мое мнение о других финансовых инструментах

В погоне за прибылью многие пытаются инвестировать в рисковые инструменты. Позвольте мне высказать, что я об этом думаю.

Не идите на Форекс

Я бы очень и очень не рекомендовал вам лезть в Форекс , потому что там идёт непредсказуемый рост и падение валют. Вот кто мог предугадать, что доллар так взлетит в 2014 году? Это могли сделать только большие эксперты своего дела, каким является великий и ужасный Джордж Сорос. Но даже Джордж Сорос не ждал какого-то чудесного роста, а действовал с помощью своих многомиллиардных капиталов, а многие из его прогнозов считались ошибочными. К примеру, в прошедшем 2020 году он предсказал, что ЦБ России разорится в декабре 2020 года, чего, конечно же, не случилось и случиться не могло.

Форекс нас не касается.

Криптовалюты

Также я вам искренне не рекомендую вкладываться в знаменитые криптовалюты , потому что они ещё нестабильней Форекса . Структура работы криптовалюты всем вам без исключения знакома с лихих 90-х – это система финансовых пирамид.

Потому что рост криптовалюты осуществляется только лишь за счёт поступления в общий капитал всё новых и новых средств, а падение происходит, когда люди начинают активно продавать её.

Криптовалюты слишком рискованны.

Как правильно инвестировать новичку? Алгоритм инвестиций в фондовый рынок

Я могу вам дать алгоритм, при помощи которого вы сможете начать свою инвестиционную деятельность, многим этот алгоритм покажется слегка наивным, но тем не менее, он может привести человека к большому успеху в будущем:

  1. Определиться с суммой, которую вы готовы положить на свой брокерский счёт. Это далеко необязательно должны быть баснословные деньги, поэтому для начала 10000-20000 будут идеальной суммой. Я вам очень не рекомендую, можно сказать, запрещаю, снимать большие деньги со своих банковских счетов, потому что банковский вклад тоже можно назвать инвестиционным инструментом.
  2. Купить акции, которые являются самыми надёжными и прибыльными — “голубые фишки”. Обязательно выберите брокера, который обслуживает Санкт-Петербургскую биржу, потому что на ней продаются акции иностранных компаний.
  3. Определиться с ежемесячной суммой, которую вы будете докладывать на свой счёт. Как я уже говорил выше, 5000-6000 рублей будет вполне достаточно.
  4. Следить за ростом акций. Я вам настоятельно не рекомендую это делать каждый день или каждую неделю, потому что так вы будете трать своё время. Осуществлять контроль нужно каждый месяц, потому что так вы сможете убедиться в росте акций и поймете, что ваши инвестиции не напрасны.

Главный совет: никого не слушайте!

Я сейчас дам вам самый главный совет по торговле акциями, который вы должны соблюдать, если хотите достичь каких-либо успехов в этой отрасли. Если вам кто-то из родственников говорит, что вы не должны это делать, начинают над вами подтрунивать, смеяться или ещё хуже того, говорить, что у вас ничего и никогда не получится – ни в коем случае не реагируйте на это, а действуйте только так, как вам кажется правильным. Многие из вас сейчас подумали, что это какой-то бредовый и бесполезный совет, но на самом деле подавляющее большинство людей не инвестируют только из-за этого.

В заключение я могу сказать, что инвестирование в акции – это очень интересный и прибыльный процесс. Если у вас остались какие-то страхи, то сделайте всё, чтобы их убрать, потому что наши страхи – бетонная стена на пути к успеху. Запомните, что, соблюдая элементарные правила инвестирования, у вас всё получится, главное что-то для этого делать. Желаю вам удачи.

Особенности и стратегия долгосрочного инвестирования в акции

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы будем рассматривать долгосрочное инвестирование в акции. Сначала мы дадим общую характеристику этого метода, выделим его особенности и после разберем пример одной из существующей торговой стратегии.

Вы поймете, чем инвестирование отличается от трейдинга и сможете подобрать для себя оптимальный способ работы на фондовом рынке.

Ознакомительное видео про долгосрочное инвестирование

В чём разница между трейдером и долгосрочным инвестором

На фондовом рынке есть две условные группы биржевых игроков: трейдеры и инвесторы. Условными эти группы называются потому, что между ними сложно провести какую-либо грань. Каждый трейдер может одновременно заниматься инвестированием, а инвестор быть трейдером.

В статье «Разновидности торговых стратегии инвестирования в акции, а также пример действующей торговой системы» мы поделили все действующие методики по времени действия одной сделки. У нас получилось пять групп:

  • скальпинговые;
  • краткосрочные;
  • внутридневные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

Инвесторы проводят мало сделок и используют только долгосрочные стратегии. Трейдеры торгуют часто и в процессе работы используют все оставшиеся методики.

Трейдер Долгосрочный инвестор
Использует скальпинговые, краткосрочные, внутридневные и среднесрочные стратегии. Срок действия одной сделки никогда не превышает нескольких дней. Использует долгосрочные стратегии, в которых одна сделка длится от нескольких дней до нескольких месяцев. Иногда позиция может оставаться открытой годами.

Трейдеров называют биржевыми спекулянтами. Они зарабатывают за счет того, что играют на разнице курсов. Их особо не интересует, с каким инструментом работать. Главное, чтобы он двигался и создавал рыночные скачки.

Проблема в том, что движение фондового рынка слишком непредсказуемо. Поэтому, чтобы ежедневно проводить успешные спекулятивные операции, нужен опыт. Если торговать без подготовки, то очень быстро работа с акциями превращается в азартную игру, где главная задача спекулянта сводится к угадыванию курса. Практически всегда это заканчивается провалом и полной потерей вложенных денег.

Долгосрочные инвесторы действуют осторожно. Они тщательно изучают акции выбранной компании и выжидают оптимального момента для сделки. Их не интересуют рыночные скачки, которые постоянно случаются на небольших временных промежутках. Инвесторы видят общее направление акций и готовы ждать ровно столько, пока выбранный инструмент не принесет достаточную прибыль.

У вас будет множество возможностей заработать, если вы не будете играть с фондовым рынком. Если вы не будете соблюдать это правило, то вскоре всё проиграете. Это правило актуально для трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Составим таблицу и выделим все отличия, которые отделяют долгосрочных инвесторов от трейдеров. Посмотрите на неё внимательно. Она поможет понять, каким участником фондового рынка вы собираетесь быть.

Трейдер Долгосрочный инвестор
Может совершать по несколько сделок в минуту. Вкладывает капитал на длительное время.
Спешат заработать на непродолжительных рыночных скачках. Видят общее направление рынка и никуда не спешат.
Используют специальный ордер StopLoss, который автоматически закрывает неправильно спрогнозированную сделку. Распределяют капитал между несколькими акциями и за счет этого снижают риск провала.
Подсчитывают прибыль от каждой сделки. Нормальный показатель: 25-40% в месяц. Считают прибыль в конце года. Нормальным показателем считается увеличение капитала на 30-40% в год.
Большую часть дня находится около монитора: анализирует график и ищет подходящие точки входа в позицию. В торговый терминал входит редко. Большую часть времени изучает финансовые отчеты и следит за новостями.
Чтобы начать торговлю, достаточно иметь в своём распоряжении 10 $. Для старта нужен крупный капитал: от 10 000 $ и выше.

В нашей сравнительной таблице последний пункт является определяющим. Многие хотят быть долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия денег становятся трейдерами. Это нормально. Главное видеть разницу и понимать, к чему нужно стремиться.

Почему долгосрочное инвестирование комбинируют с трейдингом

Для трейдеров и инвесторов на фондовом рынке действует одинаковый механизм открытия сделок.

  • Сначала вы находите перспективные акции для долгосрочного инвестирования.
  • После этого вы подбираете брокера и пополняете торговый счет.
  • Далее нужно проанализировать рынок и найти оптимальный момент для входа в позицию.
  • После этого нужно дождаться момента, когда выбранный инструмент принесет прибыль.
  • В конце важно зафиксировать результат и приступить к повторению цикла.

Разница скрыта в деталях.

Трейдинг Инвестирование
Рынок сложнее прогнозировать. Цена двигается спокойно, поэтому все прогнозы оказываются достаточно точными.
Можно быстро зафиксировать прибыль. Для получения ощутимой прибыли нужно время.
Для работы ненужно много денег. Для работы нужен крупный капитал.

Неподготовленному читателю сложно понять предложенные отличия. Поэтому, далее мы рассмотрим пример того, как реализуется стратегия долгосрочного инвестирования в акции. Из списка всех ценных бумаг мы остановились на акциях российских компаний и выбрали Газпром.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

На графике четко прорисовывается графическая фигура «Двойная вершина». Обычно после её появления стоит рассматривать сделки на продажу.

Сделаем разметку на графике и определим свечу, после закрытия которой можно войти в сделку на продажу акций Газпрома.

Если вы отрываете сделку как долгосрочный инвестор, то теперь ваша основная задача сводится только к тому, чтобы ждать момента, когда котировки Газпрома максимально снизятся в цене. Минимум мы увидели через 82 дня. Акции подешевели с 148 $ до 112 $. Разница составила 36 $ за одну акцию.

Теперь, чтобы посчитать прибыль, нужно определить объем купленных ценных бумаг. Мы сделаем условный расчет, которые поможет вам оценить размер потенциальной прибыли.

  • Если бы вы продали 1 акцию, то заработали 36 $.
  • Если 10 акций — 360 $.
  • Если 100 акций — 3600 $.
  • Если 1000 акций – 36 000 $.
  • Если 10 000 акций – 360 000 $.

Как видите, для получения крупной прибыли нужен внушительный капитал. Если продать 10 000 акций и через три месяца получить 360 000 $, то долгосрочное инвестирование выглядит весьма выгодным занятием. Однако, если 82 дня ждать 36 $, то получается совсем не интересно.

А теперь представьте, что фигура «Двойная вершина» была обнаружена не на дневном, а на часовом графике Газпрома. В этом случае даже с небольшим капиталом 36 $ реально заработать всего за несколько часов торговли. Именно за счет таких возможностей большинство новичков выбирают трейдинг.

Со временем, многие пользователи постепенно наращивают свой капитал и начинают одновременно заниматься двумя вещами: краткосрочными спекуляциями и долгосрочными инвестициями. Это позволяет получить с фондового рынка максимальную прибыль.

Совмещать трейдинг и долгосрочное инвестирование необязательно. Это прерогативы опытных биржевиков, которые профессионально работают с акциями. Вам достаточно выбрать удобный для себя вариант и полностью сконцентрироваться на его освоении.

Заключение

Теперь вы знаете, какими особенностями обладает долгосрочное инвестирование в акции на фондовом рынке. Если этот материал вас заинтересовал – перейдите в раздел «Инвестору». В нем собрано масса полезных статей по теме.

Главный принцип долгосрочного инвестирования в акции.

P.S. Обязательно прочтите статью «Книги по инвестированию для начинающих: лучшая литература, которую нужно срочно прочитать». В ней собраны полезные книги, за счет которых вы сможете быстрее разобраться в теме.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Акции каких компаний покупать в 2020 году для заработка на бинарных опционах?

Содержание:

Преимущественно в качестве базовых финансовых активов для бинарных контрактов используются валюты и инструменты товарного рынка. Мало кто знает, что можно гораздо больше заработать на ценных бумагах. Главное знать, акции каких компаний покупать в 2020 году. До появления производных финансовых инструментов, рядовые граждане не имели возможности купить ценные бумаги всемирно известных компаний: Apple, Microsoft, Mercedes. С появлением опционов ситуация изменилась в лучшую сторону.

Инвесторы, торгующие бинарными контрактами на акции, смогут получать прибыль от снижения цены и роста стоимости. В России также есть множество перспективных компаний, на ценных бумагах которых можно заработать: Yandex, Сбербанк, Газпром.

Что такое и для чего нужны акции?

Акции – разновидность ценных бумаг, предоставляющие право на определенную часть компании. Держатель акций сможет получать процентные отчисления от прибыльности организации. Стоимость ценных бумаг эмитента напрямую связана с его успешностью. Акции всемирно известных брендов оцениваются в десятки, а иногда и сотни миллионов долларов.

Есть такое понятие, как минимальный пакет ценных бумаг. Инвестор не сможет купить только 1 акцию. Поэтому инвестирование в этот финансовый инструмент через фондовый рынок – чрезвычайно затратное удовольствие. Для биржевого трейдинга потребуется стартовый капитал свыше 10 000$.

Microsoft, Apple, Samsung, Intel – акции этих компаний обладают большим потенциалом роста при вложении денег. В среднем трейдеры, работающие на фондовом рынке, в год получают до 10-30% от суммы инвестированных средств. В этом плане бинарные опционы выглядят гораздо более перспективным инструментом заработка.

Как торговать бинарными опционами на акции?

Покупка бинарного контракта на ценные бумаги не предоставляет инвестору права на владение определенной частью компании и получение дивидендов. Однако это и не требуется. Инвестируя средства в ценные бумаги через бинарные опционы, вы сможете зарабатывать на колебаниях котировок.

Какие акции выгодно покупать в 2020 году? В качестве примера возьмем ценные бумаги компании Apple. чтобы приобрести их на фондовой бирже, нужен стартовый капитал от 10 000$.


Как уже было отмечено ранее, доходность варьируется в диапазоне 10-30%. У компании криптобитап — больше информации по ссылке http://binary-help.ru/cryptobitup/, вы также сможете купить бинарный контракт на этот актив, но вам будет достаточно стартового капитала в размере 100$. Уже через 15 минут вы сможете получить 80% профит.

Чтобы начать торговать, начните сотрудничать с надежным брокером. Какие российские акции покупать в 2020 году? Следите за новостями, постарайтесь найти перспективные компании или организации, находящиеся на грани краха.

Заработок на акциях через бинарные опционы: наглядный пример

Инструменты фондового рынка подвержены колоссальному влиянию новостей и макроэкономических факторов. К примеру, фирма «А» готовится провести релиз нового продукта, если товар востребован, значит, котировки акций пойдут вверх. Именно успешность компаний определяет, какие акции стоит покупать в 2020 году.

Бинарные брокеры делают ставку на «Голубые фишки», т.е. на самые известные активы фондовых бирж. Спрогнозировать вектор их ценового движения не составит особого труда. Есть много примеров, когда инвесторы зарабатывали на бинарном трейдинге, изучая новости. Например, в Южной Корее произошло землетрясение или наводнение, вследствие которого пострадали производственные мощности компании Samsung. Природные катаклизмы стали причиной непредвиденных убытков, поэтому можно покупать опцион Put, ведь акции упадут в цене.

Мощные корпорации способны демонстрировать в долгосрочной перспективе, невзирая на кризис. Поэтому выгодно покупать опционы Call со сроком экспирации от 30 дней на ценные бумаги Google, Coca-Cola и т.д. Совершенно неважно, насколько именно поднимется цена. Даже несущественного движения на несколько пунктов хватит для того, чтобы сделка принесла профит.

Лучшие акции для бинарного трейдинга

Каждая ценная бумага будет по-своему интересна инвестору, но есть универсальные варианты:

  1. Apple Inc – неоспоримый лидер. Американский бренд остается флагманом в мире мобильной и компьютерной техники. Опционы на акции этой компании выгодно покупать незадолго до официальной презентации новых продуктов. Тиккер актива – AAPL.
  2. Google – корпорация, активно внедряющая инновационные технологии в повседневную жизнь человек. Тиккер актива – GOOG. Котировки взлетают перед выходом новых продуктов: очередная версия операционной системы Android или новая модель смартфона Google.
  3. Vodafone – крупнейший в мире телекоммуникационный провайдер. Компания работает в 30 государствах. Тиккер – VOD.

Все эти инструменты представлены в платформе брокера GBoptions. Среди интересных ценных бумаг отечественного рынка, в первую очередь выделяются следующие активы: Лукойл, Сбербанк, Газпром. Теперь вы знаете, какие российские акции покупать в 2020 году.

7 лучших акций для долгосрочных инвесторов

Причины, по которым сегодня эти компании являются недооцененными, столь же разнообразны, как и они сами. Но у них есть одна общая черта — огромный потенциал для роста.

Если в 2020 году вы пообещали себе стать успешным инвестором и опередить рынок, скорее всего, вам не удалось осуществить свою цель. В прошлом году S&P 500 (INDEX: US500) набрал 12%, причем больший прирост был зафиксирован уже после президентских выборов в США, состоявшихся 8 ноября. А средний инвестор, если верить данным инвестиционной социальной сети Openfolio, показал гораздо более скромный результат — около 5%.

Чтобы помочь инвесторам все же обогнать рынок, портал The Motley Fool обратился к своим экспертам, которые дали свои рекомендации не только на предстоящий год, а на целое десятилетие. Они выбрали 7 акций и объяснили, почему они точно помогут заработать: среди них бумаги First Solar, Concho Resources, Under Armour, Mastercard, General Electric, Boston Beer Company и Chart Industries.

Пора щелкнуть выключателем

Шон Уильямс (First Solar): Терпеливым инвесторам с долгосрочными планами стоит обратить внимание на производителя солнечных панелей First Solar (NASDAQ: FSLR), несмотря на то, что 2020 год был для него неудачным.

Солнечная энергетика обычно идет вверх на фоне высоких цен на нефть и газ — они стимулируют коммунальные предприятия, потребителей и бизнес переходить на солнечную энергию. В последние годы цены на топливо только падали, что сокращало спрос. Кроме того, победа Трампа также рассматривалась как не слишком удачное обстоятельство для возобновляемой энергетики, поскольку он планирует развивать добычу нефти и газа в США.

Несмотря на эти проблемы, стоит ожидать от First Solar заметного роста в 2020 году и позже. Во-первых, у нее лучшие финансовые показатели среди всех публичных компаний в сегменте солнечной энергетики. Она закончила год примерно с 1,4 млрд долларов на счетах, что составляет около 40% от ее текущей рыночной стоимости , в то время как большинство конкурентов погрязли в долгах. Это дает First Solar большую гибкость и позволяет лучше адаптироваться к изменяющимся условиям рынка и переживать провальные периоды.

Недавно компания объявила о реструктуризации, которая обойдется примерно в 600 млн долларов, и, хотя она подразумевает увольнение четверти персонала, а сам план был плохо воспринят Уолл-стрит, при ближайшем рассмотрении он выглядит весьма осмысленным. Компания решила закрыть линейку Series 5 еще до выпуска из-за ее низкой рентабельности — и это значит, что она сможет сосредоточить все усилия на более экономичных панелях Series 6. По оценкам аналитиков, затраты на производство Series 6 могут оказаться ниже примерно на 40%, а это означает более высокую прибыль для First Solar. Панели Series 6 не выйдут до 2020 года, так что инвесторам потребуется много терпения, чтобы дождаться прибыли от вывода на рынок более эффективной технологии, но в данном случае те, кто купит раньше, больше заработают.

Новое море нефти

Мэтт Дилалло (Concho Resources): Эта нефтегазовая компания (NYSE: CXO) — возможно, главный секрет нефтяного рынка США, поскольку она контролирует землю на территории штатов Техас и Нью-Мексико, где расположено одно из крупнейших в мире нефтяных месторождений, так называемый Пермский нефтегазоносный бассейн. По оценкам Concho, его составляет примерно 5 млрд баррелей нефтяного эквивалента — такая ресурсная база может обеспечить инвесторам десятилетия роста.

Уже через три года Concho Resources надеется достичь 20-процентного годового роста, опираясь на текущие денежные потоки и при текущей стоимости нефти. Конечно, цены на нефть изменчивы, но в ближайшие два года компания собирается использовать значительную часть денежного потока для их хеджирования, так что дешевая нефть ей не очень страшна. В то же время, если цены резко вырастут, компании хватит прочности и ресурсов для наращивания производства и получения всей возможной прибыли.

За последние годы Concho Resources накопила массу ресурсов и планирует, используя их, начать обширную экспансию, рассчитанную на несколько лет. Инвестору не стоит упускать такую возможность.

Проигрыш сегодня — выигрыш завтра

Брайан Ферольди (Under Armour): Инвестору не так уж часто выдается шанс купить акции компании с основателем во главе и с большим долгосрочным потенциалом роста, притом по выгодной цене. Но кажется, что ситуация с Under Armour (NYSE: UA) сегодня обстоит именно так.

Несколько месяцев назад руководство компании сократило прогноз по долгосрочным доходам, что не лучшим образом отразилось на стоимости акций: ранее инвесторам обещали операционный доход в 800 млн долларов к 2020 году, но потом эти цифры уменьшились, поскольку было решено нарастить инвестиции в бизнес. Компания считает, что эти вложения приведут к значительному росту в долгосрочной перспективе, но предупреждает, что в ближайшее время акции могут продолжить падать в цене.

Трейдеры восприняли новость без удовольствия, и за последние полгода акции компании упали почти на треть, так что теперь отношение выручки к капитализации у компании хуже, чем у ее основного конкурента, Nike (NYSE: NKE).

По мнению Ферольди, текущий консенсус слишком пессимистичен. Выручка Under Armour росла на 20% и выше 26 кварталов подряд, что особенно впечатляет, если вспомнить, что на результатах последнего времени не могло не отразиться банкротство сети The Sports Authority. Эксперт ожидает, что инвестиции в разработку обуви, устройств для фитнеса и в международный бизнес помогут сохранить эту тенденцию.

Если вы, как и Ферольди, верите в управленческие таланты руководства этой компании, сейчас очень хороший момент, чтобы стать ее акционером.

Компания, которая выиграет от начала цифровой эпохи

Неха Чамария (Mastercard): Долгосрочные инвесторы стремятся владеть надежным бизнесом с высоким конкурентным преимуществом, солидной историей и значительным потенциалом роста. Mastercard (NYSE: MA) отвечает всем этим требованиям. Прежде всего, обратите внимание на рост выручки, чистой прибыли и свободного денежного потока (СПД) в последнее десятилетие. И сравните их с соответствующими показателями прямого конкурента, Visa (NYSE: V).

Устойчивый рост СДП поражает воображение. Для акционеров этот показатель наиболее важен. И Mastercard здесь на высоте: с 2012-го средняя доходность вложенного и акционерного капитала превышает 40%. Кроме того, компания ежегодно наращивает дивиденды . Да, и не забывайте о программе выкупа собственных акций размером 4 млрд долларов, анонсированной в прошлом месяце.

Как один из ведущих игроков на рынке электронных платежей, Mastercard стоит на пороге грандиозной революции — окончательного отказа от наличных денег в пользу пластиковых карт. По данным финансового подразделения компании, 85% платежей в мире до сих пор проводятся в наличной форме, поэтому потенциал роста Mastercard огромен. Недавняя демонетизация в Индии вкупе с последовавшей агрессивной кампанией в поддержку «цифровых» расчетов служит отличным тому примером — примером, который Mastercard успешно эксплуатирует.

Несмотря на внушительный рост в 2020-м, в настоящее время акции компании всего в 29 раз дороже прибыли за предыдущие 12 месяцев. По этому показателю они значительно опережают бумаги Visa. Учитывая колоссальные перспективы роста, Mastercard отлично подходит для долгосрочных инвесторов.

General Electric нового поколения

Джамаль Карнетт, финансовый аналитик (General Electric): General Electric (Milan Stock Exchange: GE) всегда страдала от искаженных ожиданий инвесторов. Под управлением бывшего гендиректора Джека Уэлча ее акции взлетели на 4000%. Однако за время его правления компания забыла о своей основной миссии и сосредоточилась на проектах в области недвижимости, СМИ и финансовых услуг. После начала Великой рецессии в конце 2007-го многие инвесторы с удивлением узнали, что General Electric обладает статусом «структурно значимого» финансового учреждения.

Нынешний глава Джеффри Иммельт решил вернуть компанию к производственным корням. В ближайшей перспективе она может выиграть благодаря инфраструктурным планам Дональда Трампа. Но даже если предложения президента не воплотятся в жизнь, у компании есть запасной вариант — в этом месяце на выставке CES в Лас-Вегасе она представила публике массу новых интересных проектов.

В последние годы General Electric демонстрировала свою готовность к появлению «Интернета вещей», представляя подключенные к глобальной Сети бытовые приборы, такие как холодильники и плиты. Более обширные возможности для GE лежат в области «промышленного Интернета вещей». Компания уже разрабатывает промышленные приложения для электрических сетей и водоснабжения с подключением к интернету и централизованным анализом данных. Опубликованное в 2011 году исследование оценивает размер рынка «промышленного Интернета вещей» в 32 трлн долларов (46% мировой экономики).

GE имеет все шансы стать ключевым игроком новой отрасли. И в этом ей поможет богатый опыт в сфере производства и собственная операционная система, Predix, разработанная специально для «промышленного Интернета вещей». Учитывая невероятные возможности, открывающиеся в области цифровых технологий, инвесторам целесообразно добавить акции General Electric в свои портфели.

Благоприятная возможность

Стив Симингтон (Boston Beer Company): Для акций Boston Beer ( NYSE : SAM) 2020 год выдался непростым. Они потеряли почти 16% своей стоимости, а рыночная доля компании снижалась в каждом из последних четырех кварталов. Конкуренция на рынке растет, крупные производители пробуют свои силы в категории крафтового пива, малые продолжают расширять региональное присутствие. Кроме того, в последние кварталы пивоваренная отрасль в целом пострадала от сокращения темпов роста.

Тем не менее обнародованная в октябре отчетность ведущего американского производителя крафтового пива дает некоторый повод для оптимизма. Основатель и председатель совета директоров Boston Beer Джим Кох отметил, что «период постоянно растущего ассортимента», наконец, закончился, и ритейлеры начали отказываться от некоторых марок и категорий пива «ради снижения путаницы у потребителей». От этого процесса прежде всего выиграют самые известные компании, такие как Boston Beer.

В то же время стабильный рост в условиях, когда компания контролирует лишь 2% пивного рынка США, указывает на ее твердость и решительность. Гендиректор Мартин Ропер говорит:

«Мы готовы отказаться от краткосрочных доходов ради долгосрочного прибыльного роста, соизмеримого с возможностями и растущей конкуренцией на рынке».

Из вышесказанного следует, что Boston Beer отлично подходит для портфеля долгосрочного инвестора.

Отличный бизнес по разумной цене

Джейсон Холл (Chart Industries, Inc.): В поисках интересных компаний воспользуйтесь советом Уоррена Баффетта. Легендарный инвестор говорит, что «купить отличный бизнес по нормальной цене» гораздо лучше, чем «нормальный бизнес по отличной цене». Хотя сегодня Chart Industries ( NASDAQ : GTLS) не так дешева, как год назад, ее стоимость по-прежнему относительно привлекательна, если судить по прошлым оценкам.

Кроме того, компания может похвастаться более чем вековой историей успеха в сегменте газоперерабатывающего оборудования (хотя публичной она стала сравнительно недавно).

Зависимость Chart Industries от нефтегазовой отрасли осложнила ее положение в последние кварталы и даже привела к убытку по стандартам GAAP, при этом денежный поток оставался стабильно положительным. Руководство успешно работает над сокращением издержек, помогая компании переждать кризис в нефтегазовой отрасли.

Хотя циклический спад оказался болезненным, Chart с успехом выдержала его и обрела новую силу. Недавно была запущена программа сервиса и поддержки — она уже начала приносить стабильный доход. Программа призвана сократить подверженность компании циклическим колебаниям, в то же время являясь новым источником долговременной прибыли. Chart закрыла часть заводов и сократила персонал, однако менеджмент приложил все усилия, чтобы удержать наиболее опытных инженеров и сотрудников поддержки. Таким образом, компания хорошо подготовилась к притоку новых заказов после возврата энергетического рынка к росту.

Итог: не позволяйте иррациональному изобилию прошлых лет повлиять на свои оценки. Chart — отличная компания, и сегодня самое подходящее время приобрести ее акции на длительный срок.

Хочу купить акции на долгосрочную перспективу(20 лет)

К странице.
Страница 1 из 7 1 2 3 4 5 > Последняя »

Только не смейтесь,если я бред несу,я в теме акций особо не разбираюсь. Начну с примера моих родителей. 20 лет назад на работе им выдавали акции Лукойла,тогда на них как папа говорит,можно было купить только золотую цепочку))время шло-акции росли в цене. мои родители их продали и купили квартиру,,ну не хило так от цепочки к квартире).

Ну теперь вернемся к моим планам,у меня дочке годик через месяц исполнится,и вот я придумала на каждое ее день рождение покупать акции тыс на 10,,без брокеров и всяких слежек за стоимостью,просто положить в ящик и забыть про них. и так к ее 18-летию скопится приличная сумма(если все сложится так как у моих родителей)которую можно будет потратить или на образование или на машинку или еще на че-нить)

Так вот,,я размечталась ,да?Знающие люди скажите если я не права и подскажите какие акции(покупка НЕ через брокеров)рассматривать на долгосрочную перспективу?
Сейчас смотрю Газпром вообще свалился,акции стоят дешево,может стоит их взять ?ВСЕМ ОТКЛИКНУВШИМСЯ СПАСИБО.

dmitrytkachev
Посмотреть профиль
Отправить личное сообщение для dmitrytkachev
Найти ещё сообщения от dmitrytkachev / в этой теме

Самое главное что необходимо понять спрогнозировать и предсказать рынок на 100% не может никто и никогда. Зарабатывает на рынке тот, кто понимает и использует то как работает древнейший закон — закон вероятностей. И по подсказкам здесь врядли получится, необходимо самому принимать решения.
Вообще смысл в вашей идее я думаю есть, только смотрите не только в сторону Российского рынка, но и Американского.

PS. Не могу сказать ничего про Газпром, но глядя на Американские индексы и рынок в целом (так или иначе весь мир привязан к доллару) возможно готовится чтото интересное и возможно 2014-2015 могут быть золотыми для вашей идеи. Все естественно ИМХО. Предсказывать рынок дело неправильное и неблагодарное..))

capitalistas
Посмотреть профиль
Отправить личное сообщение для capitalistas
Посетить домашнюю страницу capitalistas
Найти ещё сообщения от capitalistas / в этой теме

Уж если покупать да еще и на долгосрок то только через нормального брокера. Другими путями будет комиссия драконовская. Плюс через брокера если покупать то никаких телодвижений не надо будет делать когда будут начисляться дивиденды. Можно будет сразу на сумму начисленных дивидендов не выходя из дома докупить еще акций.
Нормальных брокеров мало сразу скажу.. Сам работаю с брокером Открытие. Пока всем доволен, до этого работал с БКС, так это блин как сравнить нормальный человеческий банк со сбербанком.. вобщем в БКС не рекомендую..

Что покупать? Большая вероятность что останутся на плаву компании с гос. участием. Тот же сбер, газпром и прочее..

Ну а вообще тут тоже верно заметили, что связываться с россией всмысле с российским рынком акций при долгосрочных интересах не рекомендуют. Если рассматривать работу на зарубежных рынках, то тут все совсем интересно и чтобы не показалось очень сложным, то могу рекомендовать обратиться в UnitedTraders, там всегда помогут и подскажут как работать с зарубежными акциями.

Какие акции покупать начинающему инвестору

Какие акции купить новичку

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

• Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли);
• Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат. Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост. Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа. Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут .

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому. По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском рынке

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

• Аэрофлот [MOEX: AFLT];
• АЛРОСА [MOEX: ALRS];
• Леноэнерго [MOEX: LSNG];
• ЛСР [MOEX: LSRG];
• ФСК ЕЭС [MOEX: FEES].

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки. Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа. Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

• определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять
• следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели
• оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь .

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Советы начинающему инвестору

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг. Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой». Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

• Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру. Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.

• Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.

• Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.

• Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.

• Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Долгосрочные инвестиции в акции. Плюсы и минусы

Автор: Сергей Рэй · Опубликовано 26.02.2020 · Обновлено 04.05.2020

Что такое долгосрочные инвестиции в акции

Зарабатывать на акциях компаний можно разными способами. Один из них – покупать доли бизнесов на длительный срок. О некоторых особенностях такого заработка кратко рассказываем в этой статье. На фондовом рынке различают три основных способа инвестирования в акции:

  • Долгосрочные инвестиции— это владение ценными бумагами в течение периода времени: от нескольких месяцев до бессрочного.
  • Среднесрочные инвестиции — владение акциями компаний в течение, от нескольких дней до нескольких месяцев, пока действует благоприятный тренд.
  • Краткосрочное инвестирование – подразумевающее покупку/продажу и удержание ценных бумаг от нескольких минут или секунд (скальпинг и высокочастотный трейдинг) до вложения средств на несколько дней.

Краткосрочный и Долгосрочный способы инвестиций, отличаются друг от друга кардинально. Это абсолютно разные виды деятельности и, как правило, являются уделами профессионалов. Среднесрочные инвестиции – это способ торговли на бирже, к которому, часто прибегают новички после того, как обжигаются на краткосрочном трейдинге. Если, конечно, еще остается интерес, после неудачных спекуляций на рынке.


Долгосрочное инвестирование имеет свои преимущества и свои недостатки.

Плюсы долгосрочного инвестирования в акции:

  • Пожалуй, самое главное преимущество долгосрочного инвестора, то, что на его стороне глобальный рост населения в мире. Растет население, как следствие, растет глобальный спрос, за счет спроса растут бизнесы, увеличивается стоимость компаний. Глобальный тренд не переломить никакими экономическими кризисами.
  • При долгосрочном инвестировании есть возможность снижать издержки. Связано это с тем, что долгосрочному инвестору не нужно много операций на рынке и как следствие он платит меньше комиссий брокерам. А также, для инвесторов вкладывающих свои деньги в ценные бумаги на длительный срок существуют специальные налоговые льготы, так как власти заинтересованы в привлечении длинных денег в экономику страны.
  • Долгосрочный инвестор располагает большим временем для обдумывания и принятия решения, чем краткосрочный трейдер. Психологические нагрузки долгосрочного инвестора на несколько порядков ниже, чем в краткосрочных, спекулятивных стратегиях.

Минусы долгосрочного инвестирования в акции:

  • Долгосрочное инвестирование не обещает высоких доходностей. Доходность в 20% и более годовых в течение ряда лет является отличным результатом для частного инвестора и показателем его профессионализма. Разогнать быстро свой счет за счет стратегий долгосрочного инвестирования не получится.
  • Компании, как люди: рождаются, взрослеют, живут и умирают. Если не верится, стоит взглянуть на участников индексов или экономических рейтингов прошлых лет. Подавляющее количество названий компаний блиставших на экономическом Олимпе в середине двадцатого века нам сегодня ничего не скажут. Просто вложить деньги в акции и «стричь купоны» всю жизнь, в большинстве случаев не получится.
  • Неправильные действия инвестора, соблазны альтернативного использования капитала или его трата на хозяйственные нужды, может свести на нет усилия инвестора за несколько лет упорной работы.

Важные особенности долгосрочных инвестиций в акции

Компании потребительского сектора

И все же, не смотря на существенные риски, долгосрочное вложение денег в акции компаний, это верное решение. Потому, что только бизнес создает ценности для людей.

Акции компаний, как финансовый инструмент – это только один класс из целого списка активов, в которые можно инвестировать свои деньги на длительный срок. В определенные промежутки времени этот классов активов является потенциально более прибыльным для инвестора, в другие периоды акции бывают под давлением из-за рыночной конъектуры. Такие разные периоды называются рыночными циклами. При инвестировании в акции компаний обязательно учитывается стадия рыночного цикла, через который проходит экономика.

Акции компаний являются приоритетным активом для инвестиций в раннем и среднем (зрелом) рыночном цикле. Сокращают их долю в замедляющейся, поздней фазе цикла и на стадии рецессии.

Другой особенностью инвестирования в акции является необходимое время для работы этих активов. Чем длительнее срок вложения в акции, тем выше потенциальная прибыль инвестора. Это объясняется просто: для того, чтобы вырасти любому бизнесу нужно время.

Еще одной особенностью является то, что для долгосрочного инвестора ключевое значение имеет успешность компании и востребованность ее продукции на рынках. Если у компании слабые финансовые показатели и нет особых конкурентных преимуществ на рынках, вряд ли кому-то придет в голову на длительном отрезке времени ожидать от нее существенного роста стоимости. А значит, для долгосрочного инвестирования это не подходящий объект инвестиций. И наоборот, если у компании есть конкурентные преимущества, она способна давать рынку продукт, который востребован и отличается от аналогов в лучшую сторону, имеет какие-то другие сильные стороны, найдется немало инвесторов желающих изучить такой актив на предмет долгосрочного вложения денег в расчете на существенный рост стоимости компании в будущем.

Но, на рынке действует бесчисленное количество факторов, всего предусмотреть не возможно. Поэтому даже при инвестировании только в успешные компании требуется диверсификация вложений денег.

Диверсификация

Диверсификация инвестиций в акции компаний также тесно связана с упомянутыми выше рыночными циклами.

В разные этапы развития экономики разные отрасли ведут себя по разному. Во время замедления экономики и в рецессии возрастает роль защитных отраслей:

  • Товары народного потребления (Consumer goods)
  • Коммунальная сфера (Utility)
  • Здравоохранение (Health care)

Это так называемые не циклические отрасли в связи с тем, что жить без их услуг в современном мире не возможно. Инвестиции в эти отрасли в периоды, когда всем приходится затянуть пояса, позволяют инвестору если не зарабатывать, то не терять много на своем брокерском счету.

Но и заработать на таких компаниях много, во время роста экономики сложно. В хорошие времена активно растут сектора:

  • Технологические компании (Technology)
  • Товары длительного пользования (Consumer discretionary)
  • Промышленность (Industrials)
  • Энергетика (Energy)

Без вложения в акции таких компаний доходность инвестора вряд ли будет захватывающей.

Основные принципы диверсификации в долгосрочном инвестировании:

  • Вложение денег в сильные компании с хорошими финансовыми показателями, сильным маркетингом и менеджментом (управлением).
  • Ограничение на вложение в одну компанию. Часто не более 3% — 10% от инвестиционного портфеля.
  • Не допускать покупки двух и более похожих активов.
  • Учитывать развитие рыночных циклов в экономике при формировании инвестиционного портфеля на год.
  • Излишняя диверсификация снижает доходность портфеля.

Контроль издержек

Возможность экономить на издержках, как отмечалось ранее – это одно из преимуществ долгосрочного инвестирования. Чем меньше сделок проходит по счету, тем ниже затраты на брокерские комиссии, которые начисляются на величину оборотов совершенных на брокерских счетах.

Если за год, даже на маленькой сумме депозита в одну-две сотни тысяч рублей инвестор платит несколько тысяч рублей комиссии, то за годы, даже на не крупных депозитах комиссии составят десятки тысяч рублей, не говоря уже о крупных счетах. Лишние операции на счетах снижают доходность и снижают очень сильно. Это еще одна причина покупать акции только лучших компаний и не дергаться по пустякам.

Инструменты анализа акции компаний

Для выбора лучших компаний, передовых по эффективности, существует специальные инструменты, объединенные одним общим понятием – фундаментальный анализ. Этот вид анализа – основной метод определения перспективности актива для долгосрочного инвестирования.

Инструментов фундаментального анализа много, с важнейшими показателями, которые помогают оценить степень привлекательности организации для инвестиций можно ознакомиться здесь.

Кроме фундаментального анализа, технический анализ позволяет инвестору эффективно находить наиболее приемлемые моменты для покупки привлекательных активов. Особенность технического анализа и его инструменты можно посмотреть здесь.

Инвестиции в акции дивидендных компаний

Дивидендная инвестиционная стратегия – это основа, с которой должен начинаться путь в инвестициях в компании. Если в портфеле частного инвестора все или большинство акций не приносят дивиденды, он либо крутой профессионал или новичок, который еще не знает что делает на фондовом рынке. Почему так важны дивидендные акции — причин несколько.

Во-первых, как мы писали здесь, российский рынок без дивидендного дохода не является инвестиционным. Случаются промежутки времени – десять лет и более, когда стоимость акций практически не растет. Почему? Не растет население, не растет спрос, не растет производительность труда, политика непредсказуема и еще огромный список факторов, который сможете сказать и сами.

Во-вторых, как отмечали в другой статье, на рынках развитых стран дивидендный доход – это 40% роста капитализации, например у такого индекса, как S&P500. Глупо годами пренебрегать 40-а процентами дохода, просто играя в рулетку на акциях роста.

А вот использовать дивиденды и купонный доход от облигаций для покупки не дивидендных акций роста, это еще одно преимущество долгосрочного инвестора.

Инвестиции в акции роста

Акции роста это тот актив, который может существенно увеличить счет. Вот только кто из акций «выстрелит» следующий? На кого поставить деньги на месяцы и даже на годы, не ожидая от них никаких дивидендов, а только роста цены? Угадать сложно, а постоянно угадывать в длительной перспективе не возможно.

Акции роста, если говорить кратко, лучше включать в инвестиционный портфель через отраслевые биржевые фонды ETF. Тогда в инвестиционном портфеле окажется не только акция какого-нибудь «Фэйсбука», а всей, например, IT отрасли США или Китая или Индии и т.д. В этом случае, если будет верно учтена конъектура рынка, вероятность получения замечательного результата гораздо выше, чем, если угадывать лидера отрасли среди десятков или сотен претендентов.

Инвестиции в акции недооцененных компаний

Это стратегия поиска, так называемых, рыночных аномалий. Когда, по каким-то причинам рынок недооценивает или «шарахается, как ошпаренный» от хорошего бизнеса.

Великолепная, работающая стратегия, о которой часто рассуждает Уоррен Баффетт. У нее есть один важный недостаток, который тоже, отмечается этим феноменальным инвестором – таких возможностей может быть одна-две за весь год, а может и не быть в течение нескольких лет.

Только представьте инвестора, который завел на свой счет сумму денег и днями, месяцами ждет, когда представится возможность по дешевке купить частичку какой-то отличной компании. Скорее всего, эта картинка из жанра фэнтези.

Во-первых, деньги должны работать и держать их просто на счету — убыточно.

Во-вторых, многочисленные соблазны фондового рынка сделают свое дело и вскоре в портфеле частного инвестора чего только не окажется. И еще прикупленного, прямо перед крупной коррекцией.

Для работы со стратегией покупки недооцененных компаний у инвестора должно быть четкое видение, какие компании мониторить. А также, он должен уметь парковать свои деньги в ликвидные инструменты на время ожидания выгодной сделки.

Мы перечислили несколько простых стратегий инвестора долгосрочника освоить которые может абсолютно каждый. Все они могут быть как основой инвестиционного портфеля, так и выступать одним из методов для формирования части капитала.

Сколько можно зарабатывать на акциях на фондовом рынке

Различные рекламные объявления в газетах, журналах и просто в интернете просто пестрят уникальными возможностями быстрого обогащения за счет торговли акциями на фондовом рынке. Показываются примеры резкого взлета акций, когда буквально за месяц-полтора, их стоимость увеличивается на 50 — 100%. Множество успешных трейдеров рассказывают, как за пару лет они заработали миллионы. Огромное количество курсов по заработку на фондовом рынке обещают поделиться секретными доходными стратегиями.

И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать. На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно заработать новичку на фондовом рынке. Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.

Из статьи вы узнаете:

  • откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
  • какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
  • почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
  • на какую среднюю доходность надеется новичку;
  • простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.

Из чего складывается прибыль

Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала купить акции (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже). А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам. Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в длинную позицию.

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

  1. Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, а несколько лет, стоимость вашего портфеля будет увеличиваться. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам. То есть дороже.
  2. Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
  3. Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому, количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Дневная волатильность на Московской бирже составляет от 0,5 до 1-2%, бывает и больше, но достаточно редко. Это значит, что в течении дня котировки бумаг могут расти или падать на 1-2%. Если вы торгуете в течении дня (без плеч), то допустим, с помощью технического анализа, можете ловить треть движения — это будет 0,3-0,6%. Снижаем этот показатель в 2 раза, за счет убыточных операций. Получаем 0,15-0,3% в день. В месяц получается 3-6% прибыли. Соответственно в год имеем доходность в 36-72%.

А если использовать реинвестирование, то прибыль будет составлять 42 — 100% годовых.

Но к сожалению — это все теория. В реальности, в связи с предыдущим параграфом, получать такую доходность будет весьма сложно, если не сказать невозможно (помните, все хотят забрать ваши деньги). Конечно, вы можете достичь такого уровня доходности в какой-то год и даже больше. Но это будет скорее везение (или теория вероятности). На длительном интервале времени, длиной в несколько лет, со 100% вероятностью такой результат постоянно поддерживать не удастся.

Журнал Форбс постоянно публикует рейтинг управляющих, показавших самую наилучшую доходность по итогам прошедшего года. И конечно же рекомендации — отдавать деньги под их управление. На первый взгляд вроде бы все логично. Деньги самым лучшим и доходным — для получения еще большей прибыли.

А теперь внимание! Была проведена аналитика на почти 30-летней истории публикования рейтингов. Результаты оказались весьма неожиданные. Если следовать рекомендациям журнала на протяжении этого времени, то получалась весьма скромная доходность. Кроме того, она была даже меньше доходности рынка за этот период.

Также была выявлена закономерность, что вероятность повторного попадание в рейтинг в следующем году тех же управляющих составляла менее 50%. И чуть более 50% вероятность попадания новых лиц. Из этого были сделаны выводы, что попадание в рейтинг лучших — это везение или просто теория вероятности. На десятилетнем периоде практически никто не оставался в списке.

Самый известный инвестор Уоррен Баффет показывал среднюю доходность около 22-23% в год. И это считается просто отличным результатом.

Поэтому не надейтесь постоянно зарабатывать на акциях Газпрома в месяц по 20% или за год 100-200%. Все это нереально, тем более для новичка.

Тем не менее, можно приблизительно оценить возможный доход от торговли на рынке. Здесь есть рекомендации, как зарабатывать больше, чем большинство игроков на рынке и если вы будете поддерживаться их, то вполне реально спрогнозировать получаемый в будущем результат.

Зависимость прибыли от частоты торговли

Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени. Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках. И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени. На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.

Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма

вид анализируемого графика доля успешных трейдеров, % доля убыточных трейдеров,%
1 минута 5 95
5 минут 15 85
15 минут 35 65
1 час 55 45
4 часа 60 40
1 день 75 25
1 неделя 90 10

Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое. На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.

Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда. Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.

На более старших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.

Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 90-95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5-10% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет!

Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно ETF, точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.

Реальная ожидаемая прибыль

А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!

Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.

Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц, за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.

Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.

Как получить эти данные?

Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс Московской биржи (ранее назывался ММВБ), включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.

За последние 2 года индекс показал рост в 42%. С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов. Рост в 20 раз.

Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 10-15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.

Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине. Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен. И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.

Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет.

Ожидаемая средняя годовая доходность

Для многих 10-15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.

Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.

Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

  1. На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц. Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от +100% прибыли до -50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).
  2. Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования. В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.
  3. Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно
    а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях,
    б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).
  4. Есть еще такой термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку, это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Акции каких компаний купить на долгосрок? Мой критический обзор двух перспективных бумаг для инвестиций на долгосрочный период


Инвестиции в фондовый рынок – это большой риск! Когда-нибудь все это обвалится, но когда – не знает никто))

Достаточно часто мне поступают вопросы по поводу моего мнения о долгосрочных инвестициях. Я могу сказать, что долгосрочные инвестиции во многом гораздо удобнее, чем трэйдинг и краткосрочные спекуляции. Я прекрасно понимаю тех людей, которым не хочется проводить вечера около торгового терминала, да даже просто рядом с компьютером, либо телефоном и быть в постоянном напряжении, отслеживая котировки акций на данный момент. Это тяжело, нервно и занимает огромное количество времени.

Да, в некоторых случаях спекуляции вполне оправданы, но многие люди также ищут более простой и относительно понятный вариант получить долгосрочную инвестицию, доходность которой превышает проценты по банковскому вкладу.Долгосрочные инвестиции так же имеют определённые риски, но при рассмотрении реально длительных сроков вложений, вы с огромной долей вероятности получите хороший доход. В данном случае нужно лишь грамотно выбрать ту компанию, акций которые вы хотите приобрести.

Выбрать компанию, акции которой нужно купить сейчас – самое сложное во всем этом деле

При всех рисках, неудачах, нервах, которые мне принесли краткосрочный торги на фондовом рынке, получился очень крутой опыт, который может помочь вам даже при долгосрочных инвестициях получить дополнительную прибыль за счёт более интересного входа в бумагу. В отдельных случаях вы можете получить за несколько дней дополнительные +3-5 % к капиталу, если хорошо зайдёте. Об этом читайте в моей статье о том как правильно торговать на фондовом рынке и не остаться без последних трусов.

Теперь давайте к делу. Итак.

Акции каких компаний покупать
в декабре 2020 года на долгий срок?

Прежде всего я думаю, что будет расти сектор IT. Причем, не мифический Facebook с черт поймешь каким вариантом монетизации, а именно те компании, которые продают реальные вещи и получают прибыль в реальном секторе экономики.

Покупка акций компании Google в декабре 2020 года

График цены акций компании Google за последний год:

Если вы думаете над тем какие акции купить сейчас, то я вам честно скажу, что Google является одной из наиболее актуальных инвестиций даже на данный момент. Буквально 20 ноября была шикарнейшая цена для входа – чуть чуть больше 1000$ за акцию. Уже сейчас акция стоит на порядок дороже, но вполне допустим откат, а это значит, что зайти можно еще интереснее. Максимальная цена за последний год была на отметке 1273$ за 1 акцию.

Почему я так уверен в том, что акции Google будут расти?

Во-первых, это высокотехнологичная компания с неограниченными возможностями масштабирования. Google – это поисковая система №1 в мире. Google – это самая популярная в мире операционная система для смартфонов и планшетов. Google – это компания, ведущая самые передовые разработки в сфере IT.

Так откуда бабки?

Доход Google с контекстной и медийной рекламы

Рекламная сеть Google сейчас называется ADS. Огромный рынок, который постоянно расширяется. Сейчас даже в России почти весь бизнес в более-менее крупных городах рекламируется именно с помощью контекстной рекламы, а ведь ей еще охвачен далеко не весь мир… Кстати, деньги с рекламы на поиске идут Google в карман в полном объеме, а реклама в КМС (рекламная сеть сайтов-партнеров Google Adsense) делится в долях между гуглом и администраторами сайта. Кстати, Youtube тоже принадлежит Google. И это тоже огромная рекламная площадка.

Кстати, я так же занимаюсь с 2014 года созданием сайтов и интернет-рекламой. Это значит, что если у вас есть свой бизнес, то я могу сделать его еще круче помощью интернета!

Доход от операционной сети Android

Это разработка Google, а значит за каждый проданный телефон на ОС Android Google получает определенную копеечку. И за запатентованные аксессуары – тоже. И за доступ разработчиков к их магазину. И еще и в приложениях самих рекламы тоже можно понапихать….

Кстати, доля “гуглофонов” (на данной ОС, а не телефонов именно от компании Google) значительно превышает долю любых других ОС для смартфонов. Вот только свой телефон у Гугла все никак не получается запустить…

Новейшие IT-разработки

Google лезет везде – виртуальная реальность, беспилотные автомобили, искусственный интеллект и многое другое. Конечно же не везде получаются оглушительные успехи (вспомним социальную сеть от Google – Google+, которая на данный момент скорее мертва, чем жива), но в целом компания постоянно развивается сама и развивает свои источники монетизации.

Перспективы инвестирования в Google

Мое мнение – огромные. Главное – подгадать момент и вовремя войти. Акции компании за прошлый год показали рост в 6%, но его очень сильно подпортила ситуация на финансовых рынках этой осенью. Цифра должна была быть на порядок выше.

Покупка акций компании Apple в декабре 2020 года

О да, это моя любимая компания (сейчас уже в переносном смысле), которая здорово опустошила мой инвестиционный портфель на падении после отчета этой осенью.

Я думаю, что все дело в истеричных пендосских инвесторах. В целом-то дела у компании шли хорошо, да и никаких резких отрицательных телодвижений не было, да и не планируется.

График акций Apple за последний год:

А от чего же акции Apple будут расти?

Есть немного странный миф, что мир насытился продукцией Apple. Те, кто покупали ее всегда, скорее всего и будут покупать дальше. Те, кто пользуется их сервисами, те и будут пользоваться ими дальше. А сервисов становится все больше… И именно на это и ставит акцент Apple в современном мире. Мамонт может не покупать каждый год новый айфон, но каждый месяц отчислять в Apple за облачное хранилище, подписку на музыку и фильмы, покупку игрушек в AppStore – святое дело. И это только часть подписок, о которых я знаю! Кстати, каждый разработчик при выводе приложения в AppStore тоже платит деньги, пусть и небольшие.

К тому же никто не отменял продажу реальной техники. Макбуки, настольные маки, планшеты, умные часы, да много чего еще. Кстати, Apple точно так же, как и Google, занимается разработкой беспилотных автомобилей. И можно отдать компании огромный респект – откровенно провальных и скандальных продуктов у яблочников уже давно не было (один из последних – Ipod Socks, которые продавались до 2012 года и были просто на хрен никому не нужны).

Прогнозы аналитиков по Google и Apple

Вообще я бы послал их в жопу, но многие опираются в своих доводах по поводу инвестиций именно на этих ребят, которые меняют цели по прогнозам так же быстро, как менялась цена акций IT компаний в ноябре 2020 года… По Google средняя цифра – 1366 долларов за акцию через год, по Apple средняя цифра – 238. И это средний прогноз по крупнейшим американским финансовым компаниям! Это вам не Васи какие-то…

При долгосрочных инвестициях важно всегда помнить две вещи:

  1. В S&P500 не осталось ни одной компании, которая там была в момент основания данного индекса
  2. Если вы еще не знаете что существует компания General Electric, то имейте это в виду. Вот ее график за последние 35 лет:

Из этого можно сделать вывод, что у каждой компании есть свой цикл жизни. Apple и Google тоже не вечны, но шансов выжить у них в разы больше, чем у того же Facebook.

Мои опционные стратегии

Не так давно я обещала вам рассказать о том, как и зачем я использую опционы. Обещала – рассказываю. Но прежде чем перейти к опционным стратегиям, проясню пару моментов, которых я не коснулась в вводной части. А именно: что собой представляет опцион «в деньгах» (In the money, ITM) и опцион «вне денег» (Out of the money, OTM).

Понять, какой опцион перед вами – «в деньгах» или «вне денег», очень легко. Для этого нужно сравнить рыночную стоимость базового актива (в нашем случае это – акция) с ценой исполнения контракта, то есть ценой страйк (что это такое, мы разбирали здесь).

  • Когда рыночная цена акции выше, чем цена страйк, то об опционе Кол (Call) говорят, что он «в деньгах» (имеет внутреннюю стоимость). Если же цена акции ниже страйка, то такой опцион считается «вне денег» (имеет только временную стоимость и не имеет внутренней).
  • Когда рыночная цена акции ниже, чем цена страйк, то об опционе Пут (Put) говорят, что он «в деньгах». Если же цена акции выше страйка, то опцион находится «вне денег».

Кроме этого опцион может быть и «на деньгах» (At the money, ATM). Подробнее об этом я пишу здесь.

Теперь что касается моих опционных стратегий. Скажу сразу: я использую самые простые из них и только на те активы, которые знаю. Другими словами, я не куплю опцион на акцию, не проанализировав ее показатели и не поняв потенциал. По мне – это единственный способ управлять своим риском. Кроме этого, помня о риске ликвидности, я выбираю контракты с высоким объемом торгов и открытым интересом.

1. Объем торгов (Average Volume, Avg Volume) базового актива должен быть выше 1 млн. за 3 месяца. При более низком объеме высок шанс получить низкую ликвидность и широкий спрэд (разницу между ценой продажи (Ask) и покупки (B >’>INTC объем торгов превышает 30 млн.

2. Открытый интерес (Open Interest, Open Int) – это число открытых позиций на выбранный страйк, и оно должно быть в 40 раз выше числа опционных контрактов для моей сделки. То есть, если я хочу купить 2 опционных контракта, то Open Interest на нужный мне страйк должен быть более 80. Найти значение Open Interest можно в любой опционной доске (Option Chain), например, на сайте Nasdaq.com, введя в поиск нужный тикер. Для компании McDonald’s MCD опционная доска выглядит так.

Покупка опционов Call и Put

При покупке Колов я чаще всего выбираю опционы глубоко “в деньгах” и значительно реже “вне денег”, а при покупке Путов беру только те, что находятся “вне денег”. Почему? Сейчас объясню, описав суть каждой стратегии.

Покупка опциона Call глубоко “в деньгах” (Long Call)

Покупка опциона Call

Данную стратегию я рассматриваю как альтернативу покупке акций. Для этого я выбираю Кол-опционы глубоко “в деньгах” со сроком истечения более 300 дней. Почему? Потому что, чем больше срок, тем выше вероятность того, что цена акции успеет вырасти и позиция принесет мне доход.

Если вы захотите поступить так же, то помните: в случае исполнения опциона вам придется купить не меньше 100 акций. Это связано с тем, что в один контракт входит 100 акций. Таким образом, для покупки бумаг через Кол-опцион вам потребуется сумма, соответствующая 100 х цена страйк. Также учтите следующие плюсы и минусы данной позиции.

Минусы покупки Кола глубоко “в деньгах”

  • За счет выплаты премии продавцу покупка опциона обходится на 1-5% дороже прямой покупки акций.
  • Срок жизни опциона ограничен, а значит есть риск, что цена акции может не успеть “дорасти” до нужного страйка.
  • Владение опционом не дает права на дивиденды: для того, чтобы их получать, нужно держать сами акции.

Плюсы покупки Кола глубоко “в деньгах”

  • Открытие длинной позиции требует меньше денежных средств, чем прямая покупка бумаг. Это особенно актуально для дорогих акций.
  • При падении цены акций ниже страйка потери ограничены заплаченной премией и фиксируются на выбранном страйке. Это позволяет спрогнозировать максимальные убытки.
  • За счет того, что Кол берется глубоко “в деньгах”, стоимость опциона растет быстрее, чем цена самой акции. В результате прибыль от исполнения опциона будет выше, чем от продажи приобретенных бумаг.
  • Если мой расчет по Кол-опциону оказывается верным, и цена акции движется вверх, то для того, чтобы зафиксировать часть прибыли, я могу продать имеющиеся Колы и купить аналогичные контракты, но уже с более высоким страйком.

Покупка опциона Call “вне денег” (Long Call)

Часто когда рынок нервничает, хорошие акции теряют в цене. В таких случаях можно рассматривать покупку Кола “вне денег”. Я делаю это, когда уверена в значительном (что важно) росте актива и при этом ограничена в средствах. Как и при покупке Кола глубоко “в деньгах”, я выбираю контракты со сроком истечения более 300 дней, чтобы иметь необходимый запас по времени. Если вы решите применять эту стратегию, то взвесьте следующие “за” и “против” данной позиции.

Минусы покупки Кола “вне денег”

  • Опцион может “сгореть” неисполненным, так как есть риск, что рыночная цена акции не “дойдет” до цены страйк. Другими словами, ожидаемый рост может не успеть реализоваться.

Плюсы покупки Кола “вне денег”

  • Покупка Кола “вне денег” дешевле покупки Кола глубоко “в деньгах” или входа напрямую в акции.
  • Убыток по данной позиции ограничен премией по опциону, уплаченной продавцу.

Резюме по покупке Колов

  • Преимуществом обеих стратегий покупки Колов является то, что они не требуют маржинального счета. Однако здесь есть и ограничения: если вы, как и я, не работаете с маржой, то не сможете использовать Кол-спрэды. Подробней о них я пишу здесь.
  • Покупая Кол-опционы, я выхожу из позиции не менее чем за 2-3 месяца до экспирации (окончания срока действия контракта). Почему это так важно? Потому, что к этому сроку у годовых опционов сгорает 50% их временной стоимости (премии). То есть, если вы покупатель опциона, то время работает против вас, а значит, вам нужно заранее планировать выход.

Покупка опциона Put “вне денег” (Long Put)

Стратегия покупки Путов “вне денег” позволяет получать прибыль в периоды снижения на рынке. Однако, в отличие от предыдущих стратегий, я чаще использую ее не на отдельные акции, а на биржевые фонды ETF. Это могут быть ETF на фондовые индексы, например, SPY (для S&P500) или QQQ (для Nasdaq 100), а также на отраслевые и сырьевые индексы, например, фонд XLE, отслеживающий акции компаний энергетического сектора.

Почему я предпочитаю ETF отдельным акциям? Прежде всего потому, что крупные ETF, в отличие от бумаг компаний, более предсказуемы в своем движении и гораздо ликвидней. В результате по ним меньше риск. Тем не менее, я могу купить Пут на акции определенной компании, но только тогда, когда уверена в направлении движения цены бумаги. И сделаю это, выбрав контракт, до истечения которого остается не больше 2-х месяцев. В своем выборе я исхожу из того, что краткосрочные опционы значительно сильней реагируют на изменение цены базового актива и дают больший доход.

Минусы покупки Пута “вне денег”

  • 100% потеря вложенных средств, если рынок пойдет в противоположном направлении.

Плюсы покупки Пута “вне денег”

  • Не требуется наличия маржинального счета.
  • Не нужен резерв денежных средств для обеспечения.
  • При покупке Кол и Пут опционов я работаю с количеством контрактов, кратным двум. Другими словами, на выбранный актив я покупаю не менее двух опционов. При двукратном росте позиции это дает мне возможность “забрать свое”. А именно: выкупить один опцион и выйти на безубыточность, а по второму – продолжать получать прибыль при дальнейшем росте. Но такой подход работает только для опционов с узким спрэдом и высокой ликвидностью (не случайно я начала обзор с упоминания риска ликвидности).

Продажа опционов Call и Put

Продажа покрытого опциона Call (Covered Call)

Продажа покрытого опциона Call

Я использую эту стратегию для получения дополнительного дохода от акций в своем портфеле. А именно для тех из них, которые движутся в “боковике” и не имеют предпосылок для роста. Почему? Потому что если акция пойдет резко вверх, то никакая премия от продажи Колов не компенсирует упущенной выгоды (так как в этом случае бумаги у вас заберут). Таким образом, продавая покрытый Кол на имеющиеся у вас акции, вы должны быть готовы зафиксировать прибыль и распрощаться с активом. Для того чтобы сократить этот риск, продавайте покрытый Кол “вне денег” и на короткий срок.

Минусы продажи покрытого Кола

  • Есть риск упустить прибыль от будущего роста бумаги.

Плюсы продажи покрытого Кола

  • Возможность получить дополнительный доход на имеющиеся в портфеле акции.
  • Я использую краткосрочные Кол контракты, срок экспирации которых не превышает 60 дней, и не продаю опционы на все бумаги (если только не планирую полностью из них выходить).

Продажа покрытого опциона Put (Covered Put)

Продажа покрытого опциона Put

Когда у меня на примете есть акция, которую я хочу купить, я могу продать на нее покрытый Пут, а не входить в нее напрямую. Для чего? Для того чтобы получить бумагу по цене ниже рынка. За счет чего? За счет премии, полученной от покупателя опциона. Отсюда легко сделать вывод, что данную стратегию можно использовать не только для входа в актив, но и для того, чтобы заработать на премии.

В последнем случае главное помнить о риске заполучить актив в свой портфель. Это может случиться, если цена акции упадет ниже страйка. Для сокращения данного риска я продаю краткосрочные Пут-опционы и только тогда, когда изучила актив и уверена в потенциале его дальнейшего роста.

Минусы продажи покрытого Пута

  • Требуется маржинальный счет или денежное обеспечение (покрытие) на брокерском счете (эквивалентное сумме покупки бумаг по цене страйк). При этом сумма покрытия замораживается на все время открытия позиции.
  • Есть риск получить акции ниже цены исполнения и уйти по позиции в минус.
  • Есть риск упустить актив, если акция пойдет вверх, а не вниз. Поэтому для подстраховки на премию с продажи Пута я иногда покупаю Кола. Это называется двойной опцион (или Risk Reversal), и такой подход позволяет выгодно приобрести акцию в случае ее роста.

Плюсы продажи покрытого Пута

  • Возможность купить акции со скидкой от текущей рыночной цены за счет полученной премии и/или более низкого страйка.

Нюансы продажи покрытого Пута

  • Чем глубже Пут “в деньгах”, тем выше шанс исполнения опциона и вероятность получить акцию в портфель.
  • Чем дальше Пут “вне денег”, тем меньше премия, которую можно получить от продажи опциона, но ниже шанс получения актива в портфель. Поэтому если я применяю стратегию только для заработка, то выбираю опционы “вне денег”.
  • Для того чтобы не замораживать надолго средства под обеспечение, я продаю Путы, срок экспирации которых не превышает 2 месяца. Для спекулятивных активов за счет большей доходности срок опциона может быть длиннее и составлять 4-6 месяцев.

В заключение поделюсь с вами тем, как я устраняю влияние эмоций на свои опционные сделки. При открытии позиции я сразу ставлю GTC-ордер на ее закрытие по нужной цене, то есть с учетом своей нормы прибыли. (В зависимости от ситуации на рынке, она может быть на 30-100% выше цены открытия.) Если я угадала с движением цены, то при достижении заданной планки, ордер исполнится, а по контракту зафиксируется прибыль. Автоматизировав данный процесс, я перестала жадничать и сдвигать ордера, и в результате нарастила доход. Того же и вам желаю. Дисциплина, она, знаете ли, обогащает.

5 полезных сайтов об опционных стратегиях

Выбор редактора:  Рынок товарных активов для бинарных опционов на этой неделе
Народный рейтинг брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: